In de laatste week van 2024 heeft Turkije nieuwe regelgeving voor cryptocurrencies ingevoerd, geïnspireerd door positieve ontwikkelingen in regelgeving in belangrijke rechtsgebieden wereldwijd, waaronder Europa.
Volgens een document van 25 december dat is uitgegeven door het Officiële Staatsblad van de Republiek Turkije, moeten gebruikers onder het nieuwe regime bij transacties van meer dan 15.000 Turkse lira (€425) hun identificerende gegevens delen met de crypto-dienstverleners in het land.
De nieuwe anti-witwasregelgeving (AML) is gericht op het voorkomen van het witwassen van illegale fondsen en het financieren van terrorisme via crypto-transacties. Crypto-dienstverleners hoeven geen informatie te verzamelen bij digitale activa-overdrachten onder de €425-grens.
De nieuwe wetgeving van Turkije komt in een periode van toenemende belangstelling voor crypto-regulering, een week vóór de invoering van Europa’s eerste uitgebreide crypto-wetgeving, de Markets in Crypto-Assets (MiCA)-verordening, die op 30 december van kracht wordt.
De nieuwe Turkse regelgeving zal op 25 februari 2025 in werking treden. Na de implementatie moeten crypto-dienstverleners ook identificerende informatie verzamelen van klanten die walletadressen gebruiken die niet eerder bij hen zijn geregistreerd.
Als een dienstverlener niet in staat is de vereiste informatie van een verzender te verzamelen, kan de crypto-transactie worden aangemerkt als risicovol, waardoor de dienstverlener de overdracht mogelijk kan stopzetten, aldus de nieuwe wet, waarin staat:
“Indien voldoende informatie niet kan worden verkregen, zal worden overwogen om de overdracht niet uit te voeren, de transacties met de betreffende financiële instelling te beperken of de zakelijke relatie te beëindigen.”
Vanaf september 2023 was Turkije de op drie na grootste crypto-markt ter wereld, met een geschatte handelsvolumes van $170 miljard, groter dan belangrijke markten zoals Rusland en Canada, volgens Chainalysis.
Crypto-wetgeving in Turkije
Het afgelopen jaar, 2024, bracht hernieuwde activiteit onder Turkse crypto-bedrijven, aangezien de Turkse Autoriteit voor de Kapitaalmarkten (CMB) 47 licentieaanvragen van crypto-bedrijven ontving onder de nieuwe regelgeving, tot augustus.
De grote golf van aanvragen kwam na de invoering van de Wet op Wijzigingen van de Kapitaalmarktwet, die op 2 juli in werking trad. Deze wet was bedoeld om een regelgevend kader te bieden voor crypto-dienstverleners.
Crypto-handelswetten in Turkije staan individuen toe om crypto te kopen, bewaren en verhandelen, maar het gebruik ervan voor betalingen is sinds 2021 verboden. Hoewel Turkije geen belasting heft op crypto-winsten, overweegt het een kleine transactietaks van 0,03% om de nationale begroting te versterken.
