Britse opsporingsdienst zet crypto hoog op lijst met financiële misdaadrisico’s
Crypto staat op plek drie van negen Britse prioriteiten tegen economische criminaliteit. Alleen professionele facilitators en politiek prominente personen staan erboven.
Het National Economic Crime Centre wil daarom verder gaan dan reageren op losse cryptozaken. De Britse dienst bouwt aan een proactievere aanpak waarbij informatie over crypto wordt ingezet tegen witwassen, fraude en georganiseerde misdaad.
Dat blijkt uit het NECC Annual Report 2025-2026, dat op 8 september door de National Crime Agency werd gepubliceerd.
Crypto staat derde op Britse prioriteitenlijst
Het NECC werkt met negen zogenoemde Economic Crime System Priorities.
De lijst werd samen met de Financial Conduct Authority, het Britse ministerie van Binnenlandse Zaken en het ministerie van Financiën opgesteld. Financiële instellingen moeten daarmee beter kunnen bepalen waar mensen en middelen het meeste effect kunnen hebben.
De eerste drie zijn:
- professionele facilitators van financiële criminaliteit;
- politiek prominente personen;
- cryptoassets.
Daarna volgen onder meer crimineel contant geld, internationale witwasstromen, money mules en terrorismefinanciering.
De prioriteiten bestaan al sinds juli 2025. Het nieuwe jaarverslag laat vooral zien hoe de NCA die keuze nu operationeel wil uitbouwen.
Britse dienst wil crypto eerder opsporen
De koerswijziging staat letterlijk in het rapport.
Het NECC zegt een meer proactieve en intelligence-led cryptocapaciteit te ontwikkelen. Die moet informatie leveren voor verschillende onderzoeken en misdaadtypen.
Dat is een andere aanpak dan wachten totdat gestolen crypto bij een exchange verschijnt.
Onderzoekers willen eerder zien hoe waarde beweegt, welke partijen terugkeren en waar digitale geldstromen traditionele witwasmethoden raken.
Publieke blockchains kunnen daarbij juist sporen opleveren. Transacties zijn vaak langdurig zichtbaar, ook wanneer de identiteit achter een adres niet direct bekend is.
Witwassers zetten cash om in crypto
De NCA wijst vooral naar professionele witwasnetwerken.
Volgens het NECC besteden georganiseerde misdaadgroepen het witwassen steeds vaker uit aan gespecialiseerde partijen. Die combineren oude methoden met nieuwe technologie.
Crypto speelt daarin volgens de Britse dienst een duidelijke rol.
Het rapport spreekt over het gebruik van cryptoproducten om detectie te ontwijken en illegale waarde op grote schaal te verplaatsen. AI wordt daarnaast gebruikt voor automatisering en synthetische identiteiten.
De NCA ziet crypto daarmee niet als één los misdaadtype.
Dezelfde kanalen kunnen terugkomen bij fraude, witwassen, ransomware en sanctieontwijking.
Russischtalige netwerken wassen miljarden
Operation Destabilise laat zien hoe dat in de praktijk werkt.
De operatie richt zich op Russischtalige witwasnetwerken die volgens het NECC jaarlijks tientallen miljarden dollars verwerken. Ze zijn actief in minstens 28 Britse steden en plaatsen.
De methode is opvallend eenvoudig.
Witwassers halen tegen betaling contant geld op uit drugshandel, wapenhandel en georganiseerde immigratiecriminaliteit. Dat geld wordt vervolgens omgezet in cryptocurrency.
Het NECC noemt zulke cash-to-crypto swaps een integraal onderdeel van een internationaal crimineel financieel systeem.
In het schema bij de operatie noemt de NCA ook USDT afkomstig van gesanctioneerde exchanges en ransomware. USDT is een stablecoin die de Amerikaanse dollar probeert te volgen.
129 arrestaties en ruim £25 miljoen afgepakt
Operation Destabilise heeft inmiddels flinke resultaten opgeleverd.
Sinds het begin zijn 129 mensen gearresteerd. In het Verenigd Koninkrijk werd voor meer dan £25 miljoen aan cash en cryptocurrency in beslag genomen.
Alleen al in een tweede fase werden nog eens 46 vermoedelijke witwassers opgepakt. Daarbij werd meer dan £5,1 miljoen aan contant geld in beslag genomen.
Britse informatie hielp buitenlandse diensten daarnaast bij beslag op $24 miljoen en ruim €2,6 miljoen.
De operatie legde volgens de NCA ook verbindingen bloot met aan Rusland gelieerde activiteiten.
Een netwerk kocht zelfs een bank in Kirgizië om sanctieontwijking en betalingen voor Russische militaire doeleinden mogelijk te maken.
Ook cryptobezitters zelf zijn doelwit
De Britse aandacht gaat niet alleen naar criminelen die crypto gebruiken.
Cryptogebruikers zijn zelf eveneens slachtoffer.
Bij Operation Atlantic werkte het NECC samen met onder meer de Amerikaanse Secret Service, Canadese diensten en private cryptopartijen. Het onderzoek richtte zich op approval phishing.
Daarbij krijgt een slachtoffer een kwaadaardige transactie voorgelegd. Na toestemming kan een crimineel activa uit diens wallet verplaatsen.
De operatie identificeerde meer dan 20.000 slachtoffers in het Verenigd Koninkrijk, Canada en de Verenigde Staten.
Meer dan $12 miljoen aan vermoedelijke criminele opbrengsten werd bevroren. Daarnaast werd wereldwijd meer dan $45 miljoen aan gestolen crypto uit fraudeconstructies geïdentificeerd. De NCA publiceerde de resultaten van Operation Atlantic in april.
Deepfakes en crypto komen samen bij fraude
De NCA ziet bovendien dat verschillende technologieën steeds vaker in dezelfde fraudezaak samenkomen.
Criminelen gebruiken volgens het jaarverslag sociale manipulatie, deepfakes en gekloonde stemmen om slachtoffers te overtuigen. Cryptokanalen kunnen daarna worden gebruikt om betalingen te ontvangen of opbrengsten te verbergen.
Dat maakt de opsporing breder dan alleen blockchainanalyse.
Een verdachte geldstroom kan beginnen bij een deepfake-advertentie, via een chatdienst naar een nepbelegging leiden en uiteindelijk eindigen bij tientallen crypto-adressen.
De uitdaging zit dan in het verbinden van die losse delen.
Crypto wordt structureel onderdeel van financieel onderzoek
Dat is uiteindelijk de opvallendste verandering in het Britse rapport.
Crypto wordt niet meer behandeld als een niche waar alleen gespecialiseerde rechercheurs naar kijken. Het wordt gekoppeld aan de normale aanpak van georganiseerde misdaad, fraude en illegale geldstromen.
Het NECC wil daarvoor meer gegevens delen met toezichthouders, financiële bedrijven en technologiebedrijven. Ook samenwerking tussen publieke en private partijen krijgt meer gewicht.
Dat crypto derde staat op de prioriteitenlijst betekent niet dat iedere cryptotransactie verdacht is.
Het zegt wel iets over waar Britse opsporingsdiensten hun aandacht willen leggen.
De volgende fase draait daardoor minder om de vraag óf criminelen crypto gebruiken. De Britten willen steeds eerder kunnen zien wie het gebruikt, waar het geld vandaan komt en waar het daarna naartoe beweegt.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
