NVB waarschuwt: bank grijpt bij datingfraude soms te laat in
Een bank kan een verdachte betaling zien, bellen en waarschuwen — en het geld toch zien vertrekken. Volgens de Nederlandse Vereniging van Banken kan de emotionele grip bij datingfraude tegen die tijd al zo sterk zijn dat slachtoffers waarschuwingen naast zich neerleggen.
De NVB vraagt daarom op 14 oktober nadrukkelijk aandacht voor vrienden en familie. Zij kunnen veranderingen in gedrag vaak eerder zien dan een bank afwijkend betalingsverkeer ziet.
Fraudeur bouwt eerst vertrouwen op
Datingfraude begint meestal niet met een betaalverzoek.
Een oplichter kan weken of maanden investeren in dagelijks contact, aandacht en vertrouwen. Pas daarna verschijnt een financieel probleem, een investering of een verzoek om geld.
Volgens Marco Doeland, teamlead Veiligheid bij de NVB, zit daar een zwakke plek voor banken.
“Tegen de tijd dat er geld wordt overgemaakt, is de emotionele grip van de fraudeur vaak al heel sterk.”
Een bank ziet transacties. Zij ziet niet automatisch de gesprekken die eraan voorafgingen.
Wanneer een groot bedrag naar een buitenlandse rekening gaat, kan de bank contact opnemen. Volgens de NVB komt het voor dat een slachtoffer daarna toch opdracht geeft de transactie door te laten gaan.
Kritiek kan juist averechts werken
Vrienden en familie hebben meer zicht op andere signalen.
Denk aan iemand die zich terugtrekt, geheimzinnig wordt over een nieuwe online partner of steeds excuses accepteert waarom videobellen en fysiek afspreken niet mogelijk zijn.
Cybersecuritypsycholoog Inge Wetzer waarschuwt in de NVB-publicatie dat harde kritiek de situatie moeilijker kan maken.
De fraudeur heeft vertrouwen vaak langzaam opgebouwd. Kritiek van familie kan vervolgens worden neergezet als jaloezie, wantrouwen of onbegrip.
De NVB adviseert daarom open vragen te stellen en samen feiten te controleren. Een profielfoto zoeken via een omgekeerde beeldzoekopdracht kan bijvoorbeeld laten zien of dezelfde foto elders onder een andere naam wordt gebruikt.
Online liefde kan omslaan in cryptobelegging
Crypto kan later in het proces als betaalmiddel of vermeende belegging verschijnen.
De NVB kondigt een podcastaflevering aan over Maartje, die volgens de vereniging werd opgelicht door iemand die zich voordeed als Amerikaanse cryptohandelaar. Die aflevering moet nog verschijnen.
De politie beschreef in december 2025 een vergelijkbare werkwijze bij beleggingsfraude via datingapps.
Daar bouwen criminelen eerst een romantische relatie op. Vervolgens sturen zij het slachtoffer richting een investering.
Een professioneel uitziende website kan rendementen tonen die helemaal niet bestaan.
Het slachtoffer ziet zijn vermogen op het scherm groeien en wordt aangespoord meer geld te storten. Bij een poging tot uitbetaling blijkt het geld niet beschikbaar.
Echte exchange maakt investering niet echt
Daar zit een belangrijke val voor cryptogebruikers.
Een slachtoffer kan zijn euro’s eerst bij een legitieme crypto-exchange omzetten naar digitale munten.
Dat eerste deel van de route kan volledig echt zijn.
De politie beschreef in april 2024 hoe slachtoffers van boilerroomfraude vervolgens crypto doorsturen naar een wallet die hoort bij het vermeende investeringsplatform.
Vanaf dat moment ligt het geld feitelijk bij de andere partij.
Het dashboard waarop daarna spectaculaire rendementen verschijnen, hoeft geen werkelijke belegging te tonen.
Wanneer het slachtoffer geld wil opnemen, volgen volgens de politie vaak nieuwe redenen om opnieuw te betalen. Denk aan vermeende belastingen, vrijgavekosten of problemen met de blockchain.
Vergunning zegt alleen iets over de aanbieder
Ook een vergunningcontrole moet daarom correct worden gelezen.
De AFM heeft een register voor cryptopartijen. Daarin is te zien welke aanbieders van cryptoactivadiensten een vergunning of notificatie hebben en welke activiteiten zij mogen verrichten.
Dat kan helpen controleren of het platform waarop euro’s naar crypto worden omgezet onder toezicht staat.
Het zegt niets over de persoon die iemand via Tinder, WhatsApp of Telegram heeft leren kennen.
Ook MiCA neemt die scheiding niet weg. Toezicht op een gereguleerde cryptodienstverlener vormt geen bewijs dat een externe “handelaar”, geliefde of beleggingswebsite betrouwbaar is.
De AFM waarschuwt zelf dat ook met de Europese cryptoregels grote risico’s blijven bestaan.
Familie kan eerder iets zien dan transactiesoftware
Dat verklaart waarom de NVB de omgeving van slachtoffers nadrukkelijk bij fraudepreventie betrekt.
Een bank ziet mogelijk pas iets wanneer het bedrag opvallend wordt.
Een broer, vriendin of collega kan weken eerder merken dat iemand steeds meer praat over een online relatie, plots geheimzinnig wordt of onverwacht geld nodig heeft voor een investering.
Die vroege signalen hebben niets met transactiemonitoring te maken.
Juist daarom kan het gesprek vóór de eerste betaling meer effect hebben dan een waarschuwing tijdens de laatste bevestiging in de bankapp.
Ook na de eerste betaling blijft gevaar bestaan
Wie eenmaal betaald heeft, kan opnieuw doelwit worden.
De politie waarschuwt voor partijen die slachtoffers later benaderen met de belofte het verloren geld terug te halen. Daarvoor wordt dan eerst opnieuw een vergoeding gevraagd.
Dat kan dezelfde fraude verlengen met een tweede verdienmodel.
De praktische grens blijft daarom simpel: een legitieme cryptotransactie kan onderdeel zijn van een frauduleus verhaal.
De bank ziet het geld. De exchange ziet de crypto. Maar vrienden en familie zien soms als eersten waarom iemand überhaupt wil betalen.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
