Knaken failliet: rechter zet curator op verdwenen klantgeld

Auteur: Heysi, De Onderzoeksjournalist

Zeven miljoen euro aan klanttegoeden ontbreekt volgens het OM bij Knaken. De rechtbank Rotterdam heeft Knaken Cryptohandel B.V. en Stichting Knaken Payments vandaag failliet verklaard, na signalen van de AFM en een FIOD-onderzoek.

Voor klanten is dit geen papieren zaak. Zij konden niet meer inloggen op het handelsplatform. Daardoor zagen zij niet wat er met hun euro’s, Bitcoin of andere munten gebeurde.

De rechtbank volgt het Openbaar Ministerie in de kern. Knaken heeft veel klanten, er is een groot tekort en klanten zijn daar niet goed over geïnformeerd.

De rechter schrijft dat klanten niet meer bij hun accounts en tegoeden konden. Ook zouden zij via de website zijn ontmoedigd om actie te ondernemen.

“Er is dus veel geld van klanten verdwenen.”

Die zin van de rechtbank snijdt door het verweer van Knaken heen. Het bedrijf wilde zelf een onafhankelijke controle laten uitvoeren en de beschikbare tegoeden via een uitkeringsprotocol verdelen.

De rechtbank vindt dat te mager. Door het faillissement neemt curator mr. C.F.W.A. Hamm de afwikkeling over.

Het Openbaar Ministerie vroeg op 30 juni het faillissement aan. Dat gebeurde na signalen van de Autoriteit Financiële Markten over een “zeer zorgwekkende situatie”.

Volgens het OM had Knaken geen AFM-vergunning voor de diensten die het aanbood. Klanten konden geld omzetten naar crypto en crypto laten bewaren. Voor zulke diensten is onder Europese regels toezicht nodig.

De FIOD kijkt daarnaast naar mogelijk strafbare feiten. Op 29 juni zijn doorzoekingen gedaan, digitale gegevensdragers meegenomen en is beslag gelegd op vermogen van de onderneming. Er zijn volgens het OM geen personen aangehouden.

De zaak raakt direct aan MiCA, het Europese regelpakket voor cryptodiensten. MiCA moet onder meer duidelijk maken wie crypto mag bewaren, wisselen of verhandelen namens klanten.

De AFM schrijft dat aanbieders van cryptoactivadiensten een vergunning of notificatie nodig hebben om in de EU actief te zijn. Daaronder vallen onder meer bewaren, handelsplatformen en omwisselen van crypto naar geld.

Dat is precies waar Knaken vastliep. Het bedrijf stelde eerder dat het zijn activiteiten had gestaakt omdat het de benodigde MiCAR-vergunning niet kon behalen.

Voor klanten kwam die uitleg te laat. De toegang was al geblokkeerd, terwijl volgens het OM miljoenen ontbraken.

Het faillissement betekent niet dat klanten hun volledige tegoed terugkrijgen. Een curator moet eerst vaststellen wat er nog in de boedel zit, welke schulden er zijn en welke rechten klanten precies hebben.

Daarna volgt pas de vraag of er geld of crypto kan worden uitgekeerd. En hoeveel.

Voor particuliere beleggers is de les hard. Wie zijn munten bij een platform laat staan, vertrouwt niet alleen op de koers. Hij vertrouwt ook op de administratie, solvabiliteit en medewerking van dat platform.

Een eigen wallet verkleint dat tegenpartijrisico. Zonder eigen private keys hangt toegang tot munten af van de partij die de knoppen bedient.

Bij Knaken is de eerste vraag nu niet welke coin nog in de plus staat. De eerste vraag is waar €7 miljoen aan klanttegoeden is gebleven.

SEO-title: Knaken failliet na tekort van €7 miljoen | CryptoBenelux

Meta description: Knaken is failliet verklaard nadat volgens het OM €7 miljoen aan klanttegoeden ontbreekt. Een curator neemt over, terwijl de FIOD onderzoek doet.