Crypto-buit helpt slachtoffers Nederlandse ‘wonderbelegger’ niet: miljoenen blijven spoorloos
Zeker €56 miljoen verdween bij beleggers rond de Tielse ‘wonderbelegger’ Corina de J. Nu valt opnieuw een mogelijke route naar dat geld weg.
Het Openbaar Ministerie heeft volgens berichtgeving van het FD geen verband kunnen leggen tussen de Nederlandse slachtoffers en cryptovaluta die in een onderzoek naar de Amerikaan Edward Zimbardi in beslag waren genomen. Die crypto is inmiddels overgedragen aan de Amerikaanse justitie.
In beslag genomen crypto levert slachtoffers niets op
De Amerikaanse cryptolijn leek eerder mogelijk interessant voor het Nederlandse onderzoek.
Zimbardi kwam in beeld omdat er vermoedens waren van een verbinding tussen zijn activiteiten en de beleggingsconstructies rond De J. Zij had tijdens verhoren aangegeven dat hij een contactpersoon was bij een buitenlandse broker.
Bij een eerdere arrestatie van Zimbardi in Nederland werden volgens de berichtgeving bovendien miljoenen aan crypto in beslag genomen.
Voor gedupeerden bood dat een mogelijke opening.
Als kon worden bewezen dat hun ingelegde geld uiteindelijk in die crypto terecht was gekomen, zou mogelijk geprobeerd kunnen worden een deel ervan terug te halen.
Die koppeling is volgens de nieuwste informatie niet gevonden.
Amerikaanse justitie vervolgt Zimbardi voor $165 miljoen
Zimbardi heeft inmiddels zijn eigen strafzaak in de Verenigde Staten.
Het Amerikaanse ministerie van Justitie maakte op 17 augustus bekend dat hij na zijn uitzetting uit Fiji voor de federale rechter moest verschijnen.
Hij wordt verdacht van twaalf gevallen van wire fraud, twaalf witwasfeiten en samenzwering tot witwassen.
Volgens Amerikaanse aanklagers haalden duizenden mensen gezamenlijk meer dan $165 miljoen over naar wallets die Zimbardi heimelijk zou hebben gecontroleerd.
Beleggers kregen daarbij een rendement van 25% per maand voorgespiegeld.
Het DOJ stelt dat een deel van het geld vervolgens naar risicovolle valutahandel ging. Ook zou geld van nieuwe deelnemers zijn gebruikt om eerdere beleggers te betalen.
Minstens $10 miljoen zou aan persoonlijke uitgaven zijn besteed.
Zimbardi is verdachte. Zijn schuld moet nog door een rechter worden vastgesteld.
Fiji zette hem terug naar de Verenigde Staten
Na het instorten van het programma in augustus 2023 reisde Zimbardi volgens Amerikaanse aanklagers naar meerdere landen.
In juli 2025 zou hij naar Fiji zijn vertrokken nadat hij van het FBI-onderzoek hoorde.
Op 14 augustus 2026 werd hij vanuit Fiji naar de Verenigde Staten uitgezet.
Drie dagen later maakte het DOJ de zaak publiek.
Voor Nederlandse slachtoffers verandert die vervolging echter weinig als hun geld niet aan de Amerikaanse beslaglegging kan worden gekoppeld.
Dat is precies waar de nieuwe tegenvaller zit.
Ook €21 miljoen roept nieuwe vragen op
Volgens de berichtgeving zou daarnaast ongeveer €21 miljoen zijn terechtgekomen bij cryptoportemonnees waar geen bruikbare verhaalsmogelijkheid meer bestaat.
De formulering dat zulke wallets “niet meer bestaan” vraagt technisch wel voorzichtigheid.
Een adres op een openbare blockchain verdwijnt normaal gesproken niet uit de transactiegeschiedenis.
Het probleem kan elders zitten.
De toegangssleutels kunnen ontbreken, een buitenlandse dienstverlener kan verdwenen zijn of het geld kan verder zijn doorgestuurd naar adressen die niet meer aan een verhaalbare partij zijn te koppelen.
Voor slachtoffers is het praktische resultaat hetzelfde: zien waar geld ooit heen ging, betekent nog niet dat je er juridisch bij kunt.
OM waarschuwde jaren geleden al voor verdwenen vermogen
Dat probleem speelde al vroeg in het onderzoek.
Het Openbaar Ministerie meldde in oktober 2023 dat pogingen om vermogen bij handelsplatform Mugan Markets veilig te stellen geen resultaat hadden opgeleverd.
Het OM verwachtte toen al dat het ingelegde vermogen waarschijnlijk niet kon worden veiliggesteld.
De bedrijven Best Choice, Airfeet en Xerof stonden in dat onderzoek centraal.
De J. werd in augustus 2023 aangehouden en wordt verdacht van strafbare feiten rond de beleggingsactiviteiten. Haar strafzaak is nog niet afgerond.
Daarom moet ook hier onderscheid worden gemaakt tussen verdenking en bewezen fraude.
Civiele rechter wees ruim €26 miljoen toe
Los van de strafzaak proberen beleggers via civiele procedures hun geld terug te krijgen.
Eerder deze maand werd volgens berichtgeving ruim €26 miljoen toegewezen rond investeringsovereenkomsten met twee bedrijven van De J.
Op papier klinkt dat als een belangrijke overwinning.
In de praktijk is er een tweede probleem: een vonnis creëert geen geld.
De betrokken vennootschappen zouden nauwelijks over vermogen beschikken. Als daar niets te halen valt, kan zelfs een toegewezen miljoenenclaim grotendeels onbetaald blijven.
Dat maakt verhaal halen minstens zo belangrijk als juridisch gelijk krijgen.
Niet iedere gedupeerde kreeg zijn claim toegewezen
Ook binnen de civiele procedure vielen slachtoffers buiten de boot.
Een deel van de vorderingen werd afgewezen omdat onvoldoende per individuele belegger was uitgelegd welke afspraken waren gemaakt en hoe de schade precies was ontstaan.
Dat speelde vooral omdat de omstandigheden sterk verschilden.
De ene belegger sprak persoonlijk met De J., terwijl een ander vooral per e-mail contact had.
Voor 147 beleggers speelde nog een harder probleem: zij hadden zich volgens de berichtgeving te laat bij de procedure aangesloten.
Hun vorderingen werden daardoor niet inhoudelijk meegenomen.
Crypto maakt traceren mogelijk, terughalen niet
De zaak laat een hard verschil zien tussen twee begrippen die bij cryptofraude vaak door elkaar lopen.
Traceren is niet hetzelfde als terughalen.
Op een openbare blockchain kunnen geldstromen soms jarenlang zichtbaar blijven. Onderzoekers kunnen zien dat assets van het ene adres naar het andere bewegen.
Maar om slachtoffers schadeloos te stellen moet ook duidelijk zijn wie juridisch eigenaar is, wie de private keys controleert en onder welke jurisdictie beslag kan worden gelegd.
Wordt crypto naar buitenlandse platforms, onbekende wallets of andere rechtsgebieden gestuurd, dan loopt de moeilijkheid snel op.
Zeker wanneer meerdere strafonderzoeken tegelijk spelen.
De Amerikaanse route lijkt voorlopig afgesloten
Voor gedupeerden van De J. blijven daardoor steeds minder duidelijke vermogensbronnen over.
Er ligt een civiele uitspraak van tientallen miljoenen euro's, maar onzeker is hoeveel daarvan werkelijk kan worden geïncasseerd.
Er was beslag op crypto in een Amerikaanse fraudelijn, maar volgens de huidige informatie kan dat bezit niet aan de Nederlandse slachtoffers worden gekoppeld.
En een groot deel van het oorspronkelijke geld is nog altijd niet teruggevonden.
Dat maakt deze zaak vooral een verhaal over het verschil tussen weten dat miljoenen zijn verdwenen en kunnen bewijzen waar precies jouw euro's zijn gebleven.
Bij cryptogerelateerde beleggingsfraude kan dat verschil uiteindelijk bepalen of een slachtoffer geld terugziet of alleen een papieren vordering overhoudt.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
