Belgische toezichthouder zet 51 nieuwe frauduleuze handelsnamen op waarschuwingslijst
Een professioneel handelsdashboard, snelle winst op het scherm en daarna ineens extra kosten zodra het geld eruit moet. De Belgische toezichthouder FSMA waarschuwt opnieuw voor deze bekende fraudemethode en voegt 51 nieuwe namen toe aan zijn waarschuwingslijst.
Onder de namen staan partijen die verwijzen naar AI, trading en cryptoachtige termen. Dat maakt de waarschuwing ook voor Belgische cryptobeleggers relevant, al zijn niet alle genoemde partijen cryptodienstverleners.
Tien websites lokken slachtoffers naar andere platforms
De nieuwe waarschuwing van de FSMA werd op 24 september gepubliceerd.
De toezichthouder maakt daarbij een interessant onderscheid.
Tien genoemde websites brengen consumenten volgens de FSMA in contact met frauduleuze handelsplatforms. Daaronder vallen onder meer Belvue Capitange, Chain Eprex Pro, Chain Flomax Lab, EthAMG 2.6, Gent Beursveks, Koersaven en Zauren Flux.
Daarnaast noemt de FSMA 41 handelsplatforms waarvoor zij rechtstreeks waarschuwt.
Daaronder staan Evergrid AI, MT5 Novatrade, Profitio Markets, Swiss Capital Hub, Xcoinmarketing, Xypher Markets en Xypherpro.
Samen komen daarmee 51 nieuwe namen op de openbare lijst terecht.
Een naam met AI of coin zegt niets over betrouwbaarheid
Sommige namen lijken bewust mee te liften op populaire financiële thema's.
AI, forex, trading en termen die aan crypto doen denken keren regelmatig terug.
Dat zegt echter niet dat alle 51 partijen als crypto-exchange opereren.
De FSMA behandelt deze waarschuwing als fraude rond online handelsplatforms. Dat is een andere categorie dan de afzonderlijke waarschuwingen voor niet-vergunde aanbieders van cryptoactivadiensten.
Dat onderscheid voorkomt dat iedere partij met het woord coin automatisch als cryptobeurs wordt bestempeld.
Fraude begint steeds vaker vóór de handelswebsite
De eerste stap vindt bovendien niet noodzakelijk op het uiteindelijke handelsplatform plaats.
Oplichters bouwen aparte websites en advertenties om persoonsgegevens van potentiële slachtoffers te verzamelen.
In augustus waarschuwde de FSMA voor vervalste nieuwsartikelen die eruitzien alsof ze afkomstig zijn van bekende media.
Daarbij werden onder meer de vormgeving en namen van HLN, Le Soir, La Libre en Euronews misbruikt.
De artikelen zijn in werkelijkheid advertenties.
Het doel is dat iemand een contactformulier invult en daarna door verkopers van een handelsplatform wordt benaderd.
Bekende gezichten moeten vertrouwen kopen
Ook foto's en namen van bekende personen worden ingezet.
De FSMA waarschuwde eerder dit jaar zelfs voor compleet verzonnen interviews met bestuurders van grote banken.
Daarin werd bijvoorbeeld beweerd dat consumenten met een kleine eerste storting snel hoge opbrengsten konden behalen. De interviews zelf waren nep en de aangeboden beleggingen frauduleus.
Andere routes lopen via sociale media, datingapps, WhatsApp, Telegram en besloten tradinggroepen.
De fraudeur hoeft daardoor niet te wachten tot iemand zelf naar een dubieuze website zoekt.
Hij zoekt het slachtoffer op.
Winst op een scherm kan volledig verzonnen zijn
Daarna begint de psychologische fase.
Een eerste storting lijkt winstgevend. Het saldo stijgt en een zogenaamde adviseur moedigt het slachtoffer aan meer geld in te leggen.
Een mooi cijfer op een handelsdashboard bewijst alleen niet dat er daadwerkelijk assets zijn gekocht.
Bij frauduleuze platforms kan de partij achter de website zelf bepalen welke bedragen de gebruiker te zien krijgt.
De echte test ontstaat vaak pas bij een opnameverzoek.
Dan verschijnen plotseling belastingen, administratiekosten of andere betalingen die eerst voldaan zouden moeten worden.
Het slachtoffer betaalt daardoor opnieuw om geld terug te krijgen dat mogelijk nooit echt belegd is geweest.
FSMA-lijst is nadrukkelijk niet volledig
Ook het ontbreken van een handelsplatform op de waarschuwingslijst is geen keurmerk.
De FSMA zegt expliciet dat de lijst met frauduleuze platforms niet volledig is en geregeld wordt bijgewerkt.
Consumenten moeten daarom ook controleren welke onderneming werkelijk achter een website zit en of die partij de vereiste toestemming heeft om financiële diensten aan te bieden.
Voor gereguleerde exchanges in Europa speelt sinds 2026 bovendien het vergunningenstelsel onder MiCA.
De FSMA waarschuwde op 6 juli afzonderlijk voor zes bedrijven die zonder vereiste vergunning cryptoactivadiensten in België aanboden.
Dat is juridisch iets anders dan de fraudewaarschuwing van vandaag.
Eind juni kwamen er al 25 namen bij
De lijst groeit bovendien snel.
Op 30 juni voegde de FSMA al 25 nieuwe frauduleuze handelsnamen toe. Ook toen ging het om een combinatie van websites die slachtoffers aanbrachten en platforms waarop vervolgens zogenaamd werd gehandeld.
Daarna volgden waarschuwingen voor vervalste nieuwsartikelen en dubieuze groepen op berichtendiensten.
De 51 namen van vandaag staan dus niet op zichzelf.
Ze passen in een reeks waarschuwingen waarbij de eerste stap van de fraude steeds professioneler oogt.
Al geld gestort? Niet opnieuw betalen
Voor slachtoffers is vooral belangrijk wat er daarna gebeurt.
De FSMA adviseert om direct te stoppen met nieuwe transacties en ieder contact met het platform te verbreken.
Ook moeten geen aanvullende persoonsgegevens of financiële gegevens meer worden doorgestuurd. Wie al betaald heeft, moet volgens de toezichthouder zo snel mogelijk zijn bank informeren en aangifte doen bij de politie en de FSMA.
Bewijs bewaren is daarbij belangrijk.
Denk aan berichten, e-mails, rekeningafschriften en screenshots van transacties of handelsaccounts.
Tweede fraude kan beginnen na het eerste verlies
Daarna volgt nog een gevaar.
Slachtoffers van beleggingsfraude worden soms later benaderd door een partij die belooft het verdwenen geld terug te halen.
Daarvoor moet vooraf worden betaald.
De FSMA noemt zulke praktijken recovery rooms en waarschuwt dat dit doorgaans opnieuw een fraudepoging is.
Dat maakt één regel bij dubieuze handelsplatforms bijzonder belangrijk.
Een saldo op een scherm is geen bewijs van bezit, een professioneel ontwerp is geen vergunning en een partij die na een mislukte opname nóg meer geld vraagt geeft juist een reden om onmiddellijk te stoppen.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
