FSMA waarschuwt voor WhatsAppgroepen die 360% AI-rendement beloven
360% rendement in drie tot vier maanden. Dat is de belofte waarmee fraudeurs Belgische beleggers via WhatsApp proberen te laten betalen voor een zogenaamd AI-beleggingssysteem.
De Belgische FSMA waarschuwde op 20 augustus voor groepen die de namen en logo's van Bolero, KBC Bank en GuardCap misbruiken. De echte financiële instellingen hebben volgens de toezichthouder niets met deze groepen te maken.
Facebook-advertentie eindigt in WhatsAppgroep
De aanval begint vaak niet bij een obscure beleggingswebsite.
Consumenten zien eerst op Facebook of Instagram een advertentie voor een WhatsAppgroep met zogenaamd exclusieve analyses en winstgevende tips. Daarbij worden namen en logo's van bekende banken of nieuwsorganisaties gekopieerd.
Na een klik belandt het slachtoffer in een groep waar beheerders zich kunnen voordoen als bekende economen of bestuurders van beleggingsbedrijven.
De FSMA beschreef deze route eerder dit jaar al. CryptoBenelux analyseerde toen hoe WhatsApp-beleggingstips en valse tradingapps Belgische beleggers naar fraude leiden.
Ditmaal ligt de lat voor de belofte nog hoger.
AI zou 360% rendement moeten opleveren
De fraudeurs doen zich volgens de FSMA voor als een vergunde financiële dienstverlener en gebruiken daarbij de identiteit van Bolero, onderdeel van KBC Bank.
Vervolgens wordt een beleggingsplan gepromoot dat aan GuardCap zou zijn gekoppeld.
Een AI-systeem zou daarmee 360% rendement in drie tot vier maanden kunnen produceren. De FSMA stelt expliciet dat de WhatsAppgroepen geen band hebben met de echte Bolero of GuardCap.
De toezichthouder spreekt van identiteitsdiefstal.
Dat is belangrijk. Het probleem is niet dat een echte bank plots een absurd risicovol AI-product verkoopt. De banknaam wordt gebruikt om een niet-bestaande belegging geloofwaardig te maken.
De nepapp verschijnt pas nadat er geld is betaald
Daar stopt de aanval niet.
De beheerders promoten ook een applicatie met de naam GTI. Gebruikers krijgen volgens de FSMA pas toegang nadat zij eerst geld hebben overgemaakt.
De toezichthouder waarschuwt dat beleggingen die via zulke apps worden getoond vals zijn.
Er bestaat nog een tweede risico: de software kan mogelijk malware installeren. Dat is schadelijke software waarmee criminelen bijvoorbeeld gegevens kunnen onderscheppen of toegang tot een toestel proberen te krijgen.
Voor cryptogebruikers is die route bekend.
CryptoBenelux liet eerder zien hoe AI-deepfakes steeds vaker rechtstreeks richting wallets en betalingen worden gebruikt.
De aanval begint met vertrouwen. Het geld verdwijnt pas later.
AI is hier vooral een verkoopverhaal
De fraudeurs hoeven geen revolutionair handelsmodel te hebben om AI effectief te gebruiken.
Het woord alleen kan al voldoende zijn.
AI suggereert snelheid, automatisering en een systeem dat slimmer zou zijn dan een menselijke belegger. Voeg daar grafieken, professionele logo's en een gesloten WhatsAppgroep aan toe en een oude beleggingsscam krijgt een nieuw uiterlijk.
Een rendement van 360% in enkele maanden is juist een enorme rode vlag.
De FSMA noemt zeer hoge of gegarandeerde rendementen, onverwacht contact en druk om snel geld over te maken expliciet als aanwijzingen voor mogelijke fraude.
Dat geldt ongeacht of de verkoper over aandelen, forex, crypto of een zogenaamd AI-model praat.
Bolero en GuardCap zijn cloned firms geworden
Deze fraudevorm staat bekend als een cloned firm.
Daarbij richten criminelen niet noodzakelijk een volledig onbekend merk op. Ze nemen juist de identiteit van een bestaande onderneming over.
Naam, logo en soms namen van medewerkers worden gekopieerd.
Dat maakt een simpele Google-zoekopdracht minder betrouwbaar. Een slachtoffer kan de echte onderneming vinden en concluderen dat de naam dus legitiem is.
De FSMA adviseert daarom om de aanbieder zelf via de officiële Check uw aanbieder-database van de FSMA te controleren. Daar kan worden nagegaan of een partij een vergunning heeft en of er waarschuwingen bestaan.
De contactgegevens moeten daarna eveneens via de officiële registratie worden gecontroleerd.
Niet via het telefoonnummer of de link uit WhatsApp.
FSMA zet drie namen op waarschuwingslijst
De toezichthouder heeft naar aanleiding van de nieuwste meldingen drie vermeldingen toegevoegd aan zijn lijst van ondernemingen die onregelmatig in België actief zijn:
- Bolero (Clone)
- GuardCap Asset Management Limited (Clone)
- GuardCap (Clone)
De officiële FSMA-lijst met onregelmatig actieve ondernemingen vermeldt alle drie bij de waarschuwing van 20 augustus.
Ook daar zit een valkuil.
Die lijst is niet volledig.
Een partij die er niet op staat, heeft dus niet automatisch een vergunning. De FSMA zegt zelf dat consumenten altijd afzonderlijk moeten controleren of een aanbieder toestemming heeft om financiële producten of diensten aan te bieden.
Belgische beleggers verloren al miljoenen via vergelijkbare fraude
De nieuwe waarschuwing staat niet op zichzelf.
WhatsAppgroepen zijn uitgegroeid tot een serieuze route voor Belgische beleggingsfraude. CryptoBenelux beschreef eerder hoe Belgische slachtoffers ruim €23 miljoen verloren aan fraude, met crypto- en WhatsAppscams als grote onderdelen.
Het mechanisme verandert nauwelijks.
Eerst komt vertrouwen. Daarna verschijnt een platform waarop fictieve winst wordt getoond. Vervolgens moet meer geld worden gestort om verder te handelen of een opname mogelijk te maken.
Op het scherm kan het saldo stijgen.
Dat betekent niet dat het geld bestaat.
Betaald? Stop vooral met nóg een storting
Wie al geld naar zo'n partij heeft gestuurd, krijgt van de FSMA een duidelijke instructie: maak niets meer over en neem direct contact op met de bank.
Ook moet de fraude bij de FSMA en politie worden gemeld.
Screenshots, rekeningafschriften, chatgesprekken, e-mails en transactiegegevens moeten worden bewaard. Dat materiaal kan later nodig zijn om geldstromen en betrokken accounts te reconstrueren.
Daarna volgt nog een gevaar.
Slachtoffers kunnen opnieuw worden benaderd door partijen die beloven het verloren geld tegen betaling terug te halen. De FSMA waarschuwt expliciet voor deze zogenoemde recovery rooms.
CryptoBenelux beschreef eerder waarom slachtoffers na cryptofraude juist kwetsbaar blijven voor hersteloplichting.
De verpakking wordt slimmer, de rode vlag blijft hetzelfde
De huidige scam mixt drie krachtige ingrediënten.
Een vertrouwde Belgische banknaam geeft gezag. WhatsApp creëert persoonlijk contact. AI moet verklaren waarom een onmogelijk rendement ineens geloofwaardig zou zijn.
Maar onder die verpakking zit dezelfde rekensom.
Een onbekende partij vraagt geld. De rendementen zijn extreem. Controle vindt plaats binnen kanalen die de aanbieder zelf beheert.
Daar hoeft geen geavanceerd AI-model achter te zitten.
Wie 360% rendement in vier maanden moet beloven om vertrouwen te winnen, heeft het grootste waarschuwingssignaal al in zijn eigen verkooppraatje gezet.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
