Zuid-Korea breidt Travel Rule uit voor transacties onder $680

Zuid-Korea bereidt een van zijn strengste maatregelen tegen witwassen tot nu toe voor. Het land wil de bestaande Travel Rule uitbreiden zodat dit ook geldt voor transacties onder 1 miljoen won (ongeveer 680 dollar).

De voorzitter van de Financial Services Commission (FSC), Lee Eok-won, vertelde volgens persbureau Yonhap tijdens een vergadering van de Nationale Assemblee dat de overheid harder wil optreden tegen witwaspraktijken via cryptotransacties.

Ook gaf hij aan dat de Travel Rule op kleinere bedragen zal worden toegepast. Dit moet om te voorkomen dat gebruikers transacties opdelen om zo onder de rapportageplicht uit te komen. Daardoor moeten exchanges ook bij transfers onder 680 dollar informatie over verzender en ontvanger verzamelen en doorgeven.

De FSC zei dat de aangescherpte regels bedoeld zijn om het toenemende gebruik van crypto voor belastingontduiking, drugshandel en illegale buitenlandse betalingen aan te pakken.

Bovendien worden nieuwe beperkingen ingevoerd voor buitenlandse crypto-exchanges met een hoog-risico. Volgens de toezichthouder vormen deze exchanges een verhoogd risico en mogen daarom geen zaken meer doen met Zuid-Koreanen.

Ook krijgen crypto-exchanges te maken met zwaardere controles en de eisen voor registratie als virtual asset service provider (VASP) worden uitgebreid. Personen met een strafblad voor drugs- of belastingdelicten mogen voortaan geen belangrijke aandeelhouders meer zijn van zulke bedrijven, om te voorkomen dat malafide partijen invloed krijgen.

Daarnaast krijgt de Financial Intelligence Unit (FIU) de bevoegdheid om bij ernstige misdrijven rekeningen preventief te bevriezen. Hierdoor kan geld niet verdwijnen tijdens onderzoeken.

De overheid wil het nieuwe regelgevingspakket in de eerste helft van 2026 afronden en als wetswijziging indienen. Ook zal Zuid-Korea nauwer gaan samenwerken met internationale organisaties zoals de Financial Action Task Force.

Dit wordt gezien als de meest ingrijpende aanscherping van de Zuid-Koreaanse anti-witwaswetten sinds de herziening van de Special Financial Information Act in 2021.

De aankondiging sluit aan bij eerdere stappen tegen belastingontduiking. Een woordvoerder van de National Tax Service (NTS) op 19 oktober weten dat de dienst klaarstaat om huiszoekingen uit te voeren en fysieke crypto-opslag zoals cold wallets en harde schijven in beslag te nemen wanneer wordt vermoed dat iemand zijn crypto offline verbergt om belastingen te ontwijken.

De NTS gebruikt hiervoor speciale analysetools om de geschiedenissen van belastingontduikers te onderzoeken. Als blijkt dat crypto bewust buiten beeld wordt gehouden, kunnen doorzoekingen en inbeslagnames volgen.