Visa, Mastercard en Stripe praten over stablecoin-platform
Visa, Mastercard, Stripe en mogelijk Coinbase praten volgens CoinDesk en Fortune over een nieuw stablecoin-platform. Visa, Mastercard, Stripe, Coinbase en stablecoins komen daarmee in één harde marktverschuiving samen: digitale dollars verlaten de tradinghoek en kruipen de betaalmachine in.
- CoinDesk noemt drie ingewijden.
- Fortune bevestigt gesprekken over een consortium.
- Coinbase bekijkt mogelijk deelname.
Dat is nog geen lancering. Wel een signaal.
Betaalreuzen willen de rails houden
CoinDesk meldde op 3 juni dat Stripe, Visa en Mastercard dicht bij de introductie van een stablecoin-platform zitten. Coinbase zou volgens diezelfde berichtgeving bekijken of het zich aansluit.
Fortune schreef maandag dat er inderdaad gesprekken lopen over een nieuw consortium. Het medium benadrukt ook dat details schaars blijven. Timing, deelnemers en productvorm staan nog niet publiek vast.
Dat verschil telt. De markt heeft nog geen officieel product. De markt heeft wel een duidelijke richting.
Kaartnetwerken willen stablecoins niet laten groeien buiten hun bereik. Zij willen de settlementlaag, de merchantrelatie en de compliancepoort blijven bezitten.
Hard, maar logisch.
Visa staat al diep in stablecoins
Visa werkt al langer aan stablecoinrails. In maart breidde het bedrijf zijn samenwerking met Bridge uit. Bridge-enabled stablecoin-linked cards zijn live in 18 landen en moeten naar meer dan 100 landen in Europa, Azië-Pacific, Afrika en het Midden-Oosten.
Dat is geen kleine test. Visa zegt dat gebruikers met stablecoin-saldi kunnen betalen bij zijn wereldwijde merchantnetwerk. De voorkant voelt als kaartbetaling. De achterkant schuift richting digitale dollars.
Reuters meldde in april dat Visa een jaarlijkse run-rate van 7 miljard dollar in stablecoin settlement heeft. Dat volume groeide volgens CEO Ryan McInerney meer dan 50% ten opzichte van het vorige kwartaal.
Dat is de oude wereld die niet wacht. Visa bouwt.
Mastercard koopt de stack
Mastercard koos een andere route. Het koopt infrastructuur.
In maart kondigde Mastercard de overname van BVNK aan. De prijs loopt op tot 1,8 miljard dollar, inclusief 300 miljoen dollar aan voorwaardelijke betalingen. BVNK bouwt stablecoin-infra die fiat en on-chain betalingen koppelt.
Reuters schreef dat BVNK actief is in meer dan 130 landen en meerdere blockchainnetwerken ondersteunt. De deal moet Mastercard sneller toegang geven tot cross-border payments, business payments en payouts met stablecoins.
Dat is geen branding. Dat is distributie.
Mastercard wil niet alleen kaarten verwerken. Mastercard wil geld tussen rails kunnen sturen, ook als die rails stablecoins gebruiken.
Stripe heeft Bridge al binnen
Stripe voltooide in februari 2025 de overname van Bridge. Daarmee haalde het bedrijf stablecoin-infrastructuur in huis.
Bridge bouwt API’s voor wereldwijd geldverkeer met stablecoins. Voor Stripe is dat strategisch. Het bedrijf zit al diep in merchant checkout, payouts, billing en platformbetalingen.
Stablecoins passen daar scherp in. Niet als speculatie. Als settlementtool.
Daarom is Stripe in dit verhaal zo belangrijk. Visa en Mastercard brengen netwerkeffecten. Stripe brengt merchantsoftware. Coinbase brengt crypto-infrastructuur.
Die combinatie is gevaarlijk voor kleinere stablecoinspelers.
Coinbase past in de machine
Coinbase is nog niet officieel bevestigd als deelnemer aan het platform. CoinDesk schrijft alleen dat Coinbase deelname bekijkt.
Dat is genoeg om de markt wakker te maken. Coinbase heeft custody, compliance, wallets, Base, USDC-distributie en zakelijke stablecoinproducten.
Begin juni kondigde Coinbase met Checkout.com stablecoin acceptance aan voor geschikte enterprise merchants. Checkout.com heeft meer dan 1.000 enterpriseklanten. Consumenten kunnen betalen met USDC of USDT, terwijl merchants in dollars blijven afwikkelen via Checkout.com’s bestaande rails.
Dat is precies het model dat grote bedrijven willen. Stablecoin aan de voorkant. Boekhoudbare dollars aan de achterkant.
Geen chaos. Wel nieuw geldverkeer.
Dit hoeft geen nieuwe munt te zijn
De markt moet één fout vermijden. Een stablecoin-platform is niet automatisch een nieuwe stablecoin.
Fortune schrijft over een consortium of platformstructuur. CoinDesk noemt een stablecoin-platform. Geen van de betrokken bedrijven heeft publiek bevestigd dat er een nieuwe munt komt.
Dat maakt het interessanter. De waarde zit vaak niet in de tokennaam. De waarde zit in toegang.
Wie verwerkt merchants? Wie beheert wallets? Wie doet compliance? Wie verzorgt settlement? Wie houdt de relatie met banken?
Dat zijn de marges. Niet alleen de ticker.
Stablecoins worden betaalinfra
Stablecoins waren lang tradergeld. USDT en USDC leefden vooral op exchanges, DeFi en arbitrage.
Dat beeld schuift. Visa, Mastercard, Stripe en Coinbase kijken naar merchant acceptance, treasury, settlement en cross-border flows.
Dat is een andere markt. Groter. Saaier. Harder gereguleerd.
Een consument hoeft niet te weten welke chain eronder ligt. Een merchant wil geld ontvangen. Een betaalbedrijf wil settlement goedkoper, sneller en programmeerbaar maken.
Daarom nemen de oude reuzen dit serieus. Stablecoins bedreigen hun marge. Dus trekken ze stablecoins naar binnen.
Banken krijgen druk
Als dit consortium er komt, krijgen banken en PSP’s een simpele boodschap. Kies positie.
Stablecoins kunnen internationale betalingen sneller maken. Ze kunnen treasuryflows directer maken. Ze kunnen merchants nieuwe betaalopties geven zonder dat klanten per se een bankoverschrijving doen.
Dat raakt banken. Dat raakt fintechs. Dat raakt payment service providers.
Voor Europa komt daar nog een extra laag bij. Qivalis, het eurostablecoininitiatief van Europese banken, mikt op een lancering in 2026 en zoekt een EMI-vergunning bij De Nederlandsche Bank. Reuters meldde dat ING, UniCredit en BNP Paribas tot het bankconsortium behoren.
Dat is geen toeval. Amerikaanse betaalreuzen bouwen digitale dollarrails. Europese banken bouwen een euroantwoord.
Circle en Tether voelen dit
Een platform van Visa, Mastercard, Stripe en mogelijk Coinbase zou ook druk zetten op bestaande issuers. Niet omdat USDT of USDC morgen verdwijnen. Wel omdat distributie verschuift.
Tether heeft liquiditeit. Circle heeft regulatoire positie. Maar kaartnetwerken en payment processors hebben merchants.
Dat verschil telt. Merchants bepalen gebruik buiten de exchange.
Als betaalreuzen stablecoins in bestaande checkout- en settlementprocessen stoppen, krijgt de stablecoinmarkt een andere machtslaag. De issuer blijft belangrijk. De infrastructuurpartij kan de klantrelatie pakken.
Dat is de echte dreiging.
De details ontbreken nog
Geen officiële bevestiging. Geen datum. Geen deelnemingsstructuur. Geen productnaam. Geen duidelijkheid over USDC, USDT of eigen uitgifte.
Dat moet boven elk stuk blijven hangen.
De markt koopt nu het signaal. Niet het product.
Maar het signaal is zwaar. Vier namen uit de kern van betalingen en crypto komen in één stablecoinverhaal samen.
Dat gebeurt niet omdat stablecoins een niche blijven.
De betaalwereld draait bij
De oude vraag was of stablecoins Visa en Mastercard zouden slopen. Die vraag is te simpel.
De betere vraag is wie stablecoins mag distribueren.
Visa heeft kaarten en settlement. Mastercard koopt stablecoininfra. Stripe bezit merchantsoftware. Coinbase levert crypto rails. Samen kunnen zij stablecoins uit de exchangehoek trekken.
Dat is geen overwinning voor alle crypto. Dat is een machtsgreep in betaalinfrastructuur.
De markt wilde stablecoins als alternatief voor de oude wereld. De oude wereld wil stablecoins nu als nieuw product in eigen rails.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
