Nederlandse rechter laat cryptoplatform bevroren USDT terugsturen na beleggingsfraude
Ruim $132.000 aan USDT moet vanuit een bevroren crypto-account naar een Nederlands fraudeslachtoffer worden gestuurd. De rechtbank Gelderland verplicht de bedrijven achter XBO om daaraan mee te werken.
Opvallend: het cryptoplatform wordt zelf niet verantwoordelijk gehouden voor de fraude. De rechter vindt juist dat XBO correct handelde, maar dat weigeren om de bevroren tegoeden nu over te maken onder deze omstandigheden zelf onrechtmatig zou zijn.
Nederlandse advertentie leidt naar nepbelegging
De zaak begon met een advertentie op Google.
Een Nederlandse man kwam daardoor terecht op Capital Gates, een website die zich presenteerde als plek om in crypto te beleggen. Na het achterlaten van zijn telefoonnummer werd hij gebeld en begeleid bij zijn eerste investering.
Hij begon klein.
Later overtuigde een medewerker hem om grotere bedragen in te leggen. De man maakte uiteindelijk €104.304 over naar zijn Bitvavo-account, kocht daar Bitcoin en stuurde die BTC vervolgens naar adressen die voor de fraudeurs werden gebruikt.
Op Capital Gates zag hij ondertussen een gefingeerd overzicht waarin zijn beleggingen aanvankelijk winst leken te maken.
Nog eens 30% betalen werd de rode vlag
Het verhaal kantelde toen de vermeende beleggingen slechter begonnen te presteren.
De man kreeg te horen dat het probleem kon worden opgelost als hij nog eens een bedrag gelijk aan 30% van de waarde zou overmaken.
Toen vertrouwde hij het niet meer.
Onderzoek maakte vervolgens duidelijk dat hij met een nepbeleggingsconstructie te maken had.
Daarna begon een veel belangrijker traject: waar was zijn Bitcoin gebleven?
Blockchainanalyse vindt 1,67682181 BTC terug bij XBO
DataExpert volgde de transacties op de blockchain.
Volgens het vonnis kon zo worden vastgesteld dat in totaal 1,67682181 BTC uiteindelijk terechtkwam in een account bij cryptoplatform XBO.
XBO wordt geëxploiteerd door Procryptic uit Warschau en Clickjoint uit Curaçao.
De man stapte daarop in 2025 al naar de voorzieningenrechter.
Die verplichtte XBO om de identiteit van de accounthouder bekend te maken en het betreffende account te bevriezen. XBO werkte aan die uitspraak mee. De houder bleek de Poolse onderneming Kolertus te zijn.
Bitcoin was intussen omgezet naar ruim 383.000 USDT
Bij de bevriezing stond de oorspronkelijke Bitcoin vrijwel niet meer in het account.
De rekening bevatte volgens de rechtbank:
- 383.827,88042756 USDT;
- 0,000004 BTC;
- €0,10471354.
De Bitcoin van het slachtoffer was gebruikt om Tether te kopen.
USDT is een stablecoin die rond één Amerikaanse dollar probeert te blijven. Daardoor vertegenwoordigde het bevroren account op dat moment ongeveer $383.830.
Dat was ruim voldoende om de vordering van het slachtoffer te dekken.
Kolertus moet $132.018 betalen
De bodemprocedure volgde daarna.
Kolertus verscheen niet in de zaak. De rechtbank beoordeelde de vorderingen daarom bij verstek en verklaarde dat de onderneming onrechtmatig heeft gehandeld.
Kolertus moet $132.018,08 betalen, plus wettelijke rente vanaf 1 oktober 2025.
Het bedrag bestaat niet alleen uit de verloren Bitcoin.
De man stelde de waarde daarvan ten tijde van aankoop op $111.067,15. Daar kwamen kosten bovenop die hij maakte voor het eerdere kort geding en het blockchainonderzoek.
XBO wordt niet beschuldigd van de fraude
Dan volgt het opvallendste onderdeel van het vonnis.
De man had geen contract met XBO.
Hij verweet het platform ook niet dat het had meegewerkt aan de oorspronkelijke oplichting. Volgens het vonnis omschreef hij XBO zelfs als een partij die na zijn fraudemelding professioneel en adequaat had gehandeld.
De rechtbank ziet XBO daarom eerder als een derde die vermogen van de veroordeelde partij onder zich heeft.
Dat lijkt volgens de rechter op de positie van een derde-beslagene.
Het platform is niet aansprakelijk voor de scam, maar houdt wel het bevroren vermogen vast waarop het slachtoffer zich kan verhalen.
Dat onderscheid bepaalt de uitkomst.
Weigeren mee te werken zou volgens rechter onrechtmatig zijn
De eerdere bevriezing had volgens de rechtbank feitelijk dezelfde functie als conservatoir verhaalsbeslag.
Het geld moest blijven staan totdat duidelijk was of het slachtoffer daadwerkelijk een afdwingbare vordering tegen Kolertus kreeg.
Die vordering ligt er nu.
Omdat ook vaststaat dat zijn BTC in het Kolertus-account terechtkwam en daar in USDT werd omgezet, moet XBO meewerken aan het terugdraaien van de financiële gevolgen.
Niet meewerken zou volgens de rechtbank onder deze omstandigheden zelf onzorgvuldig en daarmee onrechtmatig tegenover het slachtoffer zijn.
XBO moet USDT naar blockchainadres sturen
De rechter veroordeelt Procryptic en Clickjoint daarom om USDT vanuit het bevroren account over te maken.
De waarde daarvan moet gelijk zijn aan de betalingsveroordeling van Kolertus: $132.018,08 plus de toepasselijke wettelijke rente.
Het slachtoffer mag daarvoor een blockchainadres opgeven.
Zodra aan het vonnis is voldaan, eindigt de eerdere bevriezing van het account.
Het vonnis is bovendien uitvoerbaar bij voorraad. Dat betekent dat de opgelegde verplichtingen in beginsel kunnen worden uitgevoerd terwijl eventuele verdere juridische stappen nog lopen.
Dit is geen automatische route voor ieder fraudeslachtoffer
De uitspraak kan belangrijk zijn voor andere slachtoffers, maar ze geeft geen automatische terugbetaalknop.
In deze zaak konden de transacties naar één concreet platformaccount worden gevolgd.
Dat account werd vervolgens op tijd bevroren. De identiteit van de houder kwam boven tafel en er stond nog voldoende vermogen om de schade te dekken.
Dat lukt lang niet altijd.
Fraudeurs kunnen crypto doorsturen naar meerdere adressen, omwisselen of naar buitenlandse diensten verplaatsen. Een blockchaintransactie kunnen volgen is daarom slechts de eerste stap.
Daarna moet juridisch worden vastgesteld op welk vermogen een slachtoffer zich werkelijk mag verhalen.
Voor exchanges ontstaat een lastige positie
De uitspraak laat ook zien in welke positie een cryptoplatform terecht kan komen.
XBO wilde volgens het vonnis meewerken, maar gaf aan daarvoor eerst een rechterlijke uitspraak nodig te hebben.
Dat vond de rechtbank begrijpelijk.
Een platform kan immers niet zomaar geld uit het account van een klant halen en aan een derde sturen omdat die derde zegt slachtoffer te zijn.
Juist daarom waren de bevriezing en de daaropvolgende bodemprocedure zo belangrijk.
Nu ligt er een uitvoerbaar oordeel tegen Kolertus én een expliciet bevel aan XBO.
Voor dit slachtoffer bleek blockchainanalyse daardoor meer te kunnen opleveren dan alleen een digitaal spoor.
De transacties leidden eerst naar een account, daarna naar een bevriezing en uiteindelijk naar een rechterlijk bevel om de daar aanwezige USDT daadwerkelijk terug te sturen.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
