Nederlandse politie meldt acht arrestaties vanwege crypto- en bankhelpdeskfraude

De politie heeft in een landelijk onderzoek acht verdachten aangehouden op verdenking van crypto- en bankhelpdeskfraude. Er kwamen meer dan veertig aangiftes binnen bij verschillende eenheden. Volgens de politie gaat het om één dadergroep. De totale schade is opgelopen tot ruim 1,7 miljoen euro.

De zaak valt vooral op doordat niet alleen bankrekeningen, maar ook cryptowallets doelwit waren. Daarmee schuift een bekende vorm van oplichting verder de cryptowereld in.

Volgens de politie begon de fraude vaak met phishing-sms’jes. Daarna werden slachtoffers gebeld door iemand die zich voordeed als bankmedewerker en waarschuwde voor verdachte transacties. Vervolgens moesten zij software installeren, zoals AVG of AnyDesk, waarmee de verdachten op afstand konden meekijken op het scherm. Zodra slachtoffers inlogden op hun bankomgeving of wallet, konden tegoeden worden buitgemaakt.

De politie beschrijft ook een tweede methode. In sommige gevallen belden verdachten uit naam van een crypto-exchange. Slachtoffers kregen dan te horen dat hun wallet “geïnfecteerd” was en dat hun cryptomunten voor de veiligheid moesten worden overgezet. Die munten verdwenen in werkelijkheid naar wallets van de oplichters.

Juist dat maakt deze zaak relevant voor cryptobeleggers. Fraudeurs misbruiken niet alleen vertrouwen in banken, maar ook onzekerheid over walletbeveiliging, malware en communicatie van exchanges.

Op 4 maart werden de eerste vijf verdachten aangehouden: twee 23-jarige mannen uit Groningen en IJsselstein, een 26-jarige man uit Zwijndrecht, een 24-jarige vrouw uit Amsterdam en een 39-jarige man uit Groningen.

Op 9 maart volgden nog drie arrestaties: twee mannen van 27 en 29 jaar en een vrouw van 33 jaar, allen uit Groningen.

Bij doorzoekingen van woningen, een auto en een bedrijfspand nam de politie onder meer gegevensdragers, hardwallets en luxegoederen in beslag. Ook werden een vuurwapen en meerdere kogelpatronen aangetroffen.

Volgens de politie was samenwerking tussen meerdere teams nodig, omdat de aangiftes verspreid over verschillende eenheden binnenkwamen. Die onderzoeken zijn samengevoegd om de groep gelijktijdig te kunnen aanhouden.

De zaak staat niet op zichzelf. Bankhelpdeskfraude behoort al langer tot de fraudevormen met de hoogste financiële schade. In het politierapport Online fraude in beeld staat dat in 2023 sprake was van 6.970 registraties en 33,7 miljoen euro schade door bankhelpdeskfraude.

De nieuwe zaak laat zien dat deze fraudevorm zich verder ontwikkelt. Waar eerder vooral banktegoeden werden buitgemaakt, richten oplichters zich nu ook expliciet op cryptobezit. Dat maakt de werkwijze breder en voor particuliere beleggers lastiger te herkennen.

De kracht van dit soort fraude zit in de combinatie van druk, technische taal en schijnbare urgentie. Eerst een phishingbericht, daarna een overtuigend telefoontje, vervolgens software voor schermtoegang en tenslotte de vraag om snel te handelen.

Voor cryptobeleggers is de les simpel: een legitieme bank of exchange zal niet vragen om software voor externe toegang te installeren. Ook zal zo’n partij niet telefonisch opdragen om crypto “veilig” over te zetten naar een opgegeven wallet. Zodra een gesprek draait om haast, schermtoegang of het verplaatsen van tegoeden, is dat een direct waarschuwingssignaal.

De politie adviseert mensen die twijfelen om altijd zelf contact op te nemen met hun bank. Wie vragen heeft over bankhelpdeskfraude kan tevens bellen met de politie via 0900-8844.