ESMA-registerfout laat vergunde cryptopartij tijdelijk uit MiCA-overzicht verdwijnen
Een vergunde Europese cryptodienstverlener verdween uit het openbare MiCA-register van ESMA zonder zijn vergunning kwijt te raken.
Penning Financial Services ApS ontbrak in de registerupdate van 16 oktober. Drie dagen later stond de Deense partij weer in het officiële bestand.
ESMA heeft bevestigd dat een technische fout achter de verdwijning zat.
Dat onderscheid telt. Een ontbrekende regel in een register is niet automatisch een ingetrokken vergunning.
Vergunning bleef volgens ESMA gewoon geldig
Penning verklaarde na de verdwijning dat zijn MiCA-vergunning niet was gewijzigd.
ESMA bevestigde vervolgens dat sprake was van een technisch probleem. De fout werd opgelost en Penning verscheen opnieuw in de update van maandag 19 oktober.
Op de officiële MiCA-pagina van ESMA staat 19 oktober als datum van de meest recente registerupdate.
Er is in deze zaak geen bekendgemaakt besluit waarmee de Deense vergunning van Penning werd ingetrokken.
Een echte intrekking hoort juist zichtbaar te blijven
De manier waarop ESMA ingetrokken vergunningen verwerkt, maakt de tijdelijke verdwijning opvallend.
ESMA legt uit dat gegevens in het centrale register afkomstig zijn van nationale bevoegde toezichthouders.
Wordt een vergunning ingetrokken, dan hoort de vermelding niet simpelweg te verdwijnen.
Volgens de uitleg van ESMA blijft het record gepubliceerd. Daarbij wordt toegevoegd vanaf welke datum de intrekking geldt.
Ook MiCA zelf schrijft voor dat informatie over een ingetrokken CASP-vergunning in het register beschikbaar blijft.
Een volledig ontbrekende onderneming is dus geen normale manier om een ingetrokken vergunning weer te geven.
Het register en de vergunning zijn twee verschillende lagen
Dat verschil is belangrijk voor beleggers.
De nationale toezichthouder verleent of trekt de vergunning in. ESMA verzamelt die informatie vervolgens in één Europees overzicht.
De openbare database is daardoor een weergave van de toezichtsgegevens.
Het bestand is niet de vergunning zelf.
Als in die gegevensverwerking iets fout gaat, kan de openbare weergave afwijken van de juridische situatie.
Bij Penning gebeurde precies dat.
Nationale data verschijnt ook niet altijd direct bij ESMA
ESMA waarschuwt zelf dat wijzigingen niet onmiddellijk zichtbaar hoeven te zijn.
De toezichthouder zegt dat het MiCA-register periodiek wordt vernieuwd met informatie van nationale autoriteiten.
Daardoor kan tijd zitten tussen een wijziging bij een nationale toezichthouder en de volgende ESMA-publicatie.
Dat mechanisme verklaart niet automatisch iedere ontbrekende partij.
Het betekent wel dat een gebruiker voorzichtig moet zijn met conclusies uit één momentopname.
Penning staat opnieuw als CASP in het bestand
CryptoBenelux controleerde de versie van 19 oktober.
Daar staat Penning Financial Services ApS opnieuw tussen de geautoriseerde aanbieders van cryptodiensten.
De Deense Finanstilsynet staat vermeld als bevoegde toezichthouder.
Het register koppelt meerdere toegestane diensten aan de onderneming, waaronder bewaring en beheer van crypto voor klanten, omwisseling, orderuitvoering, portefeuillebeheer en transfers.
Dat zijn vergunningcategorieën.
Een vermelding betekent niet automatisch dat Penning iedere toegestane dienst op dit moment commercieel aanbiedt.
Nederland en België staan bij grensoverschrijdende dienstverlening
In de registergegevens staan ook landen waar grensoverschrijdende dienstverlening is gemeld.
Nederland en België behoren bij de landen die bij Penning zijn opgenomen.
Dat past bij het Europese paspoortmechanisme onder MiCA.
Een CASP met een vergunning in zijn thuisland kan bepaalde vergunde diensten in andere Europese landen aanbieden nadat de vereiste procedure is doorlopen.
De primaire toezichthouder blijft in dit geval Deens.
Zoek niet alleen op een merknaam
Voor klanten maakt het incident duidelijk waarom één zoekopdracht niet altijd genoeg is.
Een cryptoplatform kan een merknaam gebruiken die afwijkt van de juridische entiteit in het register.
Een goede controle kijkt daarom naar meerdere kenmerken tegelijk: juridische bedrijfsnaam, website, thuisland, toezichthouder en toegestane diensten.
Ook het type vermelding telt.
ESMA onderhoudt naast de lijst met geautoriseerde CASP's een afzonderlijk overzicht voor partijen die volgens toezichthouders niet aan de regels voldoen.
Een naam vinden is dus pas het begin van de controle.
Geen registerregel betekent niet automatisch fraude
De fout van 16 oktober laat ook zien waarom afwezigheid zorgvuldig moet worden geïnterpreteerd.
Als een partij beweert een MiCA-vergunning te hebben maar nergens in officiële registers te vinden is, verdient dat nader onderzoek.
Maar één ontbrekende ESMA-vermelding bewijst niet op zichzelf dat een vergunning is ingetrokken.
De nationale toezichthouder kan aanvullende informatie hebben.
Er kan vertraging in de verwerking zitten.
En zoals Penning laat zien, kan ook een technische fout voorkomen.
Een belegger moet zo'n afwijking dus onderzoeken, niet onmiddellijk invullen.
Andersom is een vermelding geen garantiefonds
Ook de tegenovergestelde conclusie gaat te ver.
Een MiCA-vermelding betekent dat een onderneming onder een bepaalde vergunning cryptodiensten mag aanbieden.
Dat is geen garantie dat een belegger geen geld kan verliezen.
Crypto blijft koersrisico houden. Ook operationele fouten, faillissementen en andere problemen verdwijnen niet doordat een naam in een Europees register staat.
Het register beantwoordt vooral de vraag onder welke juridische toestemming een aanbieder opereert.
Niet of iedere belegging bij die aanbieder veilig afloopt.
Dit keer faalde juist het controlemiddel
Daarmee zit de opvallendste les niet bij Penning zelf.
Europese klanten worden aangemoedigd officiële registers te gebruiken om cryptobedrijven te controleren. Dat is verstandig.
Maar ook zo'n controlemiddel is afhankelijk van correcte gegevensverwerking.
Op 16 oktober gaf het ESMA-bestand tijdelijk een onvolledig beeld. Op 19 oktober stond Penning er weer in.
De vergunning was volgens ESMA niet verdwenen.
Alleen de regel die haar zichtbaar moest maken.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
