FSMA waarschuwt voor zes cryptoplatforms zonder vergunning

Zes cryptoplatforms mogen volgens de Belgische FSMA niet zomaar worden vertrouwd. De toezichthouder waarschuwt dat zij zonder vereiste vergunning cryptoactivadiensten in België aanbieden.

De namen staan nu op de FSMA-waarschuwingslijst. De toezichthouder raadt consumenten met klem af om op aanbiedingen van deze partijen in te gaan.

Het gaat om Aurum Foundation, Bank Bit, Bithf Pro, Dxago, Global Dynamic Trade en ZeriaFunding. De bijbehorende websites zijn aurum.foundation, bank-bit.com, bitfpro.org, dxago.com, globaldynamictrade.org en zeriafunding.com.

Onder MiCA mogen bedrijven in de Europese Unie niet zomaar cryptodiensten aanbieden. Zij hebben een vergunning nodig als Crypto-Asset Service Provider, of CASP.

Voor nieuwe aanbieders geldt die plicht sinds 30 december 2024. Bestaande partijen kregen tijdelijk extra ruimte.

In België liep die overgangsperiode af op 1 juli 2026. Daarna moeten aanbieders zonder geldige vergunning hun cryptodiensten stopzetten.

Een CASP-vergunning wordt gegeven door de toezichthouder in het EU-land waar de aanbieder is gevestigd. Via het Europese paspoortsysteem kan een vergunde partij daarna ook in andere EU-landen actief zijn.

Consumenten kunnen via het ESMA-register controleren of een aanbieder echt vergund is. Een logo, claim of registratietekst op de eigen website van een platform is niet genoeg.

De FSMA benadrukt dat haar lijst niet volledig is. Het feit dat een naam ontbreekt, betekent dus niet dat een platform veilig of vergund is.

Dat is belangrijk voor beleggers die via sociale media, advertenties of chatgroepen naar cryptoplatforms worden geleid. Oplichters wisselen vaak snel van domeinnaam, bedrijfsnaam en contactkanaal.

De toezichthouder wijst ook op gewone marktrisico’s. Cryptoactiva kunnen hard schommelen en soms moeilijk verkoopbaar zijn op het gewenste moment.

Bij verliezen bestaat meestal geen compensatieregeling zoals bij bepaalde traditionele financiële producten. Wie geld naar een frauduleus platform stuurt, staat vaak zwak.

Wie al geld naar een van de genoemde websites heeft gestuurd, moet volgens de FSMA niet verder betalen.

Ook aanvullende documenten, identiteitsgegevens of bankinformatie moeten niet meer worden gedeeld. Het contact met het platform moet worden stopgezet.

Informeer daarna zo snel mogelijk de bank. Soms kan een betaling nog worden geblokkeerd of kan verdere schade worden beperkt.

Bewaar alle sporen. Denk aan e-mails, chatberichten, telefoonnummers, rekeningafschriften, screenshots, walletadressen en transactiebewijzen.

Die informatie kan later nodig zijn voor een melding bij de FSMA of aangifte bij de politie.

Na cryptofraude volgt vaak een tweede aanval.

Zogenoemde recovery rooms nemen contact op met slachtoffers en beloven verloren geld terug te halen. Daarvoor moeten eerst administratiekosten, belastingen of vrijgavekosten worden betaald.

Volgens de FSMA is dat vaak opnieuw fraude. Na betaling verdwijnt de zogenaamde helper en blijft het slachtoffer met nog meer schade achter.

De rode vlag is simpel. Wie eerst geld vraagt om verloren crypto terug te halen, verdient geen vertrouwen.

Voor Belgische en Nederlandse beleggers is de les hard maar praktisch.

Controleer eerst wie achter een platform zit. Zoek daarna in officiële registers of de aanbieder een geldige CASP-vergunning heeft.

Deel nooit herstelzinnen, private keys of volledige toegang tot een wallet met een platform of accountmanager. Installeer ook geen software waarmee onbekenden kunnen meekijken op computer of telefoon.

Een aanbieder die druk zet, hoge rendementen belooft of extra betalingen vraagt voor opnames, gebruikt geen beleggingsstrategie. Hij gebruikt een script.

De FSMA-waarschuwing maakt vooral duidelijk dat de MiCA-deadline geen papieren detail meer is. Zonder vergunning hoort een cryptodienstverlener niet actief te zijn in België.