Bitvavo stelt extra vragen bij crypto-transacties naar externe wallets

Bitvavo vraagt Nederlandse gebruikers bij sommige crypto-opnames en stortingen om bewijs dat een walletadres van henzelf is. In een op 10 juni 2026 bijgewerkt supportartikel koppelt het platform die controle aan de Europese Travel Rule, terwijl Bitvavo onder MiCA-toezicht van de AFM opereert.

De verandering raakt vooral gebruikers die crypto verplaatsen tussen Bitvavo en een eigen wallet. Denk aan een Ledger, Trezor, MetaMask of andere self-custody wallet. Bitvavo kan dan niet vanzelf zien wie het adres beheert.

Walletbewijs staat centraal. Bitvavo schrijft dat gebruikers alleen crypto mogen versturen vanaf een wallet die van henzelf is. Ontvangen op Bitvavo mag volgens het platform ook alleen vanaf een eigen wallet.

De Travel Rule verplicht financiële partijen om informatie over verzender en ontvanger mee te nemen bij transacties. De EBA schrijft dat deze regel onder Verordening 2023/1113 ook geldt voor cryptoactivadiensten. De richtsnoeren gelden sinds 30 december 2024.

Bitvavo vertaalt die wet naar een vrij simpele controle: hoort dit walletadres echt bij jou? Als het antwoord niet hard genoeg vaststaat, vraagt het platform om extra informatie. Een storting of opname kan dan de status “Awaiting wallet verification” tonen.

Bij self-custody ligt de spanning precies daar. Jij bewaart de private keys, maar Bitvavo moet de link tussen jou en het adres vastleggen. Dat botst niet met zelfbeheer, maar het haalt wel de oude soepelheid uit platformtransacties.

Bitvavo noemt twee routes voor walletverificatie. De snelste manier loopt via een walletverbinding, zoals WalletConnect, waarbij de gebruiker een bericht ondertekent. Werkt dat niet, dan kan Bitvavo een screenshot of foto van het walletadres vragen.

Zo’n afbeelding moet aan strikte eisen voldoen. Het walletadres moet duidelijk zichtbaar zijn, minimaal met de eerste vier en laatste vier tekens. De afbeelding moet de wallet-app of het platform tonen en mag niet bijgesneden zijn. Een screenshot uit een block explorer, zoals Etherscan, voldoet volgens Bitvavo niet.

Dat klinkt klein, maar het heeft direct effect. Een afgekeurde screenshot betekent een nieuwe poging. Bij handmatige controle kan de wachttijd oplopen tot enkele werkdagen. Bitvavo noemt bij walletverificatie in de meeste gevallen een termijn tot 48 uur.

Een storting kan technisch al op de blockchain staan, terwijl Bitvavo het bedrag nog niet bijschrijft. Het platform noemt daarvoor meerdere oorzaken: een verkeerd netwerk, een ontbrekende tag of memo, een te lage blockchain fee of een openstaande Travel Rule-controle.

Bij XRP, XLM en sommige andere munten blijft een tag of memo dus net zo belangrijk. De Travel Rule komt daar als extra laag bovenop. Gebruikers moeten daardoor niet alleen het juiste adres en netwerk controleren, maar ook vooraf nadenken over de herkomst van de wallet.

Bitvavo waarschuwt ook voor transacties van of naar derden. Crypto versturen naar een wallet van iemand anders ondersteunt het platform niet. Stortingen vanaf wallets van derden kunnen volgens Bitvavo tot extra controles, beperkingen of terugstorting leiden.

Voor gebruikers verandert daarmee vooral de planning. Een hardware wallet blijft bruikbaar. Een externe wallet blijft eigen bezit. De frictie ontstaat op het moment dat crypto door de poort van een gereguleerd platform moet.

De harde les is praktisch: verifieer je walletadres vooraf, gebruik het juiste netwerk en bewaar bewijs uit je wallet-app. De blockchain kan snel zijn; de compliancepoort bepaalt steeds vaker wanneer je saldo echt verschijnt.