FCA slaat voor het eerst hard toe tegen illegale P2P-cryptohandel in Londen

De Britse toezichthouder FCA heeft samen met HM Revenue & Customs en de South West Regional Organised Crime Unit voor het eerst gericht ingegrepen tegen vermoedelijk illegale peer-to-peer-cryptohandel in Londen. Bij de operatie werden acht locaties bezocht en op alle adressen cease-and-desist-brieven uitgedeeld. Volgens de FCA ondersteunt het verzamelde bewijsmateriaal inmiddels meerdere lopende strafonderzoeken.

Dat maakt deze actie groter dan een losse handhavingsupdate. De FCA noemt het expliciet haar eerste operatie die specifiek is bedoeld om illegale P2P-cryptohandel in de Britse hoofdstad te verstoren.

Daarbij trekt de toezichthouder ook meteen een harde lijn: P2P-cryptohandel vereist registratie, en er zijn op dit moment geen FCA-geregistreerde peer-to-peer-cryptotraders of -platformen actief in het Verenigd Koninkrijk.

Juist dat maakt dit nieuws relevant. De Britse handhaving richt zich daarmee niet langer alleen op grote exchanges of illegale financiële promoties, maar ook op informele handelsroutes buiten gecentraliseerde platformen om.

Volgens de FCA vormen ongeregistreerde P2P-traders een financieel-crimerisico, terwijl de politie expliciet wijst op het gevaar dat zulke structuren worden gebruikt om illegaal geld te verplaatsen, te verhullen of uit te geven.

Dat past in een bredere Britse lijn. De actie werd uitgevoerd onder de regels voor witwasbestrijding, terrorismefinanciering en geldtransfers. Daarmee gaat dit dossier niet alleen over cryptotoezicht, maar ook over financiële criminaliteit in bredere zin.

De FCA herinnert in de eigen verklaring bovendien aan eerdere acties tegen ongeregistreerde cryptoactiviteiten, waaronder de vervolging van een illegaal netwerk van crypto-ATM’s en een gezamenlijke actie met de Metropolitan Police tegen een vermoedelijke illegale crypto-exchange in juni 2024.

Reuters onderstreept dat deze operatie in de markt wordt gelezen als een signaal dat de FCA haar prioriteiten niet alleen benoemt, maar nu ook zichtbaar uitvoert. Jurist Imogen Makin van WilmerHale zei tegen het persbureau dat het waarschijnlijk is dat meer vergelijkbare crackdowns volgen zolang de toezichthouder gefocust blijft op crypto en financiële criminaliteit.

Voor de cryptosector hoeft dit niet direct een koersreactie in bitcoin of ether op te leveren, maar als marktsignaal is het wel relevant. Het speelveld verschuift verder van vrijblijvende waarschuwingen naar concrete handhaving, ook buiten de klassieke exchange-omgeving.

Voor partijen die crypto buiten gereguleerde routes om verhandelen, wordt de kans groter dat zij nadrukkelijk in beeld komen bij toezichthouders en opsporingsdiensten. Die laatste duiding is een redactionele gevolgtrekking op basis van de aard van de FCA-actie en de motivatie die de toezichthouder en politie daarbij geven.

De timing is ook niet toevallig. Vorige week begon de FCA nog een consultatie over het bredere Britse cryptoregime, dat vanaf oktober 2027 moet ingaan. Deze inval laat zien dat Londen intussen niet wacht op het nieuwe eindkader om bestaande risico’s aan te pakken. Voor de markt is de boodschap daardoor vrij helder: registratie, anti-witwasregels en handhaving worden in het VK steeds minder theoretisch en steeds zichtbaarder in de praktijk.