De Russische centrale bank heeft een nieuw platform ontwikkeld om de handel in cryptovaluta via over-the-counter (OTC) kanalen te monitoren en te beperken. Het systeem richt zich specifiek op individuen en netwerken die betrokken zijn bij onofficiële cryptotransacties, zoals “droppers” en “mules” die hun bankrekeningen en kaarten beschikbaar stellen voor dergelijke activiteiten.
Een geavanceerde aanpak voor crypto-handhaving
Volgens media outlet RBC is het platform de eerste gecoördineerde poging van de Russische autoriteiten om crypto OTC-handel op bankniveau systematisch te identificeren en te blokkeren.
Terwijl eerdere inspanningen gericht waren op het monitoren van verdachte transacties binnen individuele banken, zal dit nieuwe systeem een uniforme database creëren die toegankelijk is voor alle Russische financiële instellingen. De stap komt nu de Russische autoriteiten schatten dat cryptocurrency-beurzen een van de grootste segmenten vormen die gebruikmaken van deze informele banknetwerken.
Gericht op crypto OTC-infrastructuur
Het nieuwe monitoringplatform van de Russische centrale bank is een geavanceerde aanpak om cryptovalutahandelsnetwerken te verstoren. In de kern zal het systeem een gecentraliseerde database creëren die personen bijhoudt die ervan verdacht worden als cryptovalutatransactiefacilitators te opereren.
Deze “droppers” beheren doorgaans meerdere bankrekeningen bij verschillende instellingen om OTC-cryptotransacties te verwerken, waardoor ze moeilijk te identificeren zijn via traditionele bankbewakingssystemen. De primaire technologie van het platform ligt in het vermogen om realtime-informatie te delen met alle Russische bankinstellingen.
Wanneer een persoon probeert een nieuwe bankrekening te openen, zal het systeem automatisch hun informatie kruisverwijzen met de centrale database van bekende cryptofacilitators. Banken ontvangen onmiddellijk waarschuwingen over verdachte aanvragers, zodat ze preventieve maatregelen kunnen nemen voordat rekeningen voor deze transacties kunnen worden gebruikt.
Volgens Shablya heeft het huidige systeem ongeveer 700.000 personen geïdentificeerd die betrokken zijn bij het faciliteren van onofficiële transacties. Het platform is bedoeld om een belangrijke zwakte in bestaande controles aan te pakken, waarbij handelaren eenvoudigweg nieuwe rekeningen bij verschillende banken konden openen nadat ze door één instelling waren gemarkeerd.
Omvang van dropper-operaties in Rusland
De schaal van illegale cryptotransacties in Rusland blijkt aanzienlijk groter dan verwacht. De centrale bank schat dat ongeveer 10 miljoen burgers overschrijvingen hebben gedaan naar rekeningen die zijn gelinkt aan “droppers”. Deze personen beheren vaak meerdere bankrekeningen om transacties te maskeren, wat identificatie via traditionele systemen bemoeilijkt.
In de eerste negen maanden van 2024 werden transacties via “dropper”-rekeningen geschat op 39 miljard roebel, aanzienlijk meer dan de 5 miljard roebel via zakelijke rekeningen. Dit volume is de afgelopen jaren blijven stijgen, van 37 miljard roebel in 2022 naar bijna 45 miljard roebel in 2023.
Impact op de Russische cryptomarkt
De invoering van dit monitoringplatform markeert een belangrijke verschuiving in de Russische aanpak van cryptohandel. Door de infrastructuur te verstoren die OTC-transacties mogelijk maakt, verwacht de centrale bank de onofficiële handel in digitale activa terug te dringen
De directe gevolgen zullen waarschijnlijk een afname zijn van persoonlijke bankgebaseerde transacties voor cryptocurrencies. Handelaren worden gedwongen om over te stappen naar officieel gereguleerde platforms of alternatieve methoden te zoeken. Tegelijkertijd kan deze stap de ontwikkeling van een gereguleerde cryptomarkt in Rusland versnellen.
