De Europese Bankautoriteit (EBA), Europa’s regelgevende instantie verantwoordelijk voor het aanpakken van zwakheden in de banksector, heeft twee sets richtlijnen gepubliceerd, waaronder een specifieke handleiding voor betalingsdienstaanbieders (PSP’s) en aanbieders van crypto-diensten (CASP’s).
De EBA publiceerde namelijk op 14 november richtlijnen waarin wordt gespecificeerd wat PSP’s en CASP’s moeten doen om te voldoen aan de beperkende maatregelen van de Europese Unie en nationale regimes bij het overmaken van fondsen of crypto. De richtlijnen zorgen voor een goede implementatie van EU- en nationale sancties, aldus de EBA, waaraan het toevoegde:
“Deze richtlijnen verduidelijken hoe beleidsmaatregelen en procedures voor beperkende maatregelen passen binnen de bredere governance- en risicobeheerraamwerken van financiële instellingen, om operationele en juridische risico’s te vermijden en een effectieve implementatie van beperkende maatregelen te waarborgen.”
Zwakheden in controles, interne beleidsmaatregelen en procedures juridische en reputatierisico’s kunnen vormen voor financiële instellingen, inclusief PSP’s en CASP’s, benadrukte de EBA. Zwakheden binnen financiële organisaties kunnen bovendien de effectiviteit van de beperkende maatregelenregimes van de EU ondermijnen. Volgens de EBA kan dit leiden tot het omzeilen van de regels, wat de stabiliteit van het financiële ecosysteem van de EU in gevaar brengt. De richtlijnen zullen volgens de EBA van toepassing zijn vanaf 30 december 2025.
PSP’s en CASP’s moeten voldoen aan beperkende regelgeving
Volgens de EBA moeten PSP’s en CASP’s die fondsen of crypto overmaken, een betrouwbaar screening-systeem kiezen om te voldoen aan hun verplichtingen inzake beperkende maatregelen.
De richtlijnen verplichten PSP’s en CASP’s ook om informatie te screenen om het risico te beheren dat entiteiten of individuen de beperkende maatregelen van de EU overtreden. Daarnaast moeten PSP’s en CASP’s het risico beheersen dat gebruikers mogelijk proberen de door EU-regelgevers opgelegde maatregelen te omzeilen.
De Europese Commissie heeft in 2021 een wetgevingspakket uitgebracht om het anti-witwasbeleid (AML) en het beleid ter bestrijding van terrorismefinanciering (CFT) binnen de EU te hervormen. Ook omvat dit een voorstel voor nieuwe regels over informatie bij overboekingen van fondsen en crypto.
De EBA verklaarde dat de Europese Commissie in 2021 een wetgevingspakket heeft uitgebracht om het anti-witwasbeleid (AML) en het beleid ter bestrijding van terrorismefinanciering (CFT) binnen de EU te hervormen. Dit omvat een voorstel voor nieuwe regels over informatie bij overboekingen van fondsen en crypto.
De regelgeving werd op 9 juni 2023 aangenomen en zal van toepassing zijn vanaf 30 december 2024. De regels verplichten de EBA om richtlijnen op te stellen die financiële instellingen helpen voldoen aan de nieuwe regelgeving.
