Nederlandse rechter laat cryptoaccount bevriezen na vermeende beleggingsfraude

De rechtbank Noord-Holland heeft crypto-exchange Klickl Europe bevolen een gebruikersaccount te bevriezen in een zaak rond vermeende boilerroomfraude. De rechter verplicht Klickl ook om te melden wanneer de bevriezing inging en welke crypto- of fiatgelden door de maatregel zijn geraakt.

De zaak is aangespannen door een Nederlandse vrouw die stelt dat zij voor €93.881,32 is opgelicht via een platform dat zich volgens haar voordeed als Euronext. Zij zegt dat haar geld nooit echt is belegd, maar is weggesluisd via een constructie rond een cryptoaccount.

Volgens de vrouw moest zij tijdens het vermeende beleggingsproces een KYC-procedure doorlopen en onder meer haar identiteitsbewijs uploaden. Later bleek volgens haar dat zonder haar medeweten een account op haar naam was geopend bij Klickl Europe, een Poolse crypto-exchange.

Aan dat account zou ook een Maltese rekening bij Openpayd Financial Services Malta zijn gekoppeld. OpenPayd vermeldt zelf dat OpenPayd Financial Services Malta een in Malta gevestigde financiële instelling is die onder toezicht van de Maltese toezichthouder MFSA staat.

Dat maakt de zaak gevoeliger dan een gewone verdwenen betaling. Het slachtoffer wil niet alleen weten waar haar geld heen is gegaan, maar ook wat er nog staat op een cryptoaccount dat volgens haar met haar gegevens is aangemaakt.

De vrouw deed op 10 september 2025 aangifte van beleggingsfraude. Daarna vroeg haar advocaat de voorzieningenrechter om een spoedmaatregel: het account moest direct worden bevroren, zonder dat Klickl of de feitelijke gebruiker vooraf zou worden gewaarschuwd.

De rechtbank ging daarin mee. De rechter achtte voldoende aannemelijk dat sprake is van crypto-gerelateerde fraude en vond dat er spoedeisend belang was. Ook mocht de maatregel zonder voorafgaand hoor en wederhoor worden opgelegd, omdat anders het risico bestond dat eventuele tegoeden alsnog zouden verdwijnen.

Dat verrassingseffect is cruciaal in cryptozaken. Als een rekeninghouder of feitelijke gebruiker vooraf hoort dat een account mogelijk wordt bevroren, kunnen digitale assets snel worden verplaatst.

De uitspraak gaat verder dan alleen een freeze. Klickl moet het betrokken account bevriezen voor de duur van het kort geding en mag de feitelijke gebruiker van het account niet vooraf informeren.

Daarnaast moet Klickl aan de advocaat van de vrouw laten weten op welke dag en welk tijdstip de bevriezing is ingegaan. Ook moet het bedrijf melden welke soorten en aantallen cryptovaluta of fiatgelden door de maatregel zijn geraakt.

Dat informatiebevel is belangrijk. Voor slachtoffers van cryptofraude is bevriezing vaak slechts stap één. Daarna komt de vraag of er nog tegoeden zijn, welke assets het betreft en of terugvordering juridisch en praktisch mogelijk is.

De rechter koppelt aan de verplichtingen een dwangsom. Bij overtreding moet Klickl €25.000 per overtreding betalen, plus €25.000 per dag dat de overtreding voortduurt, tot een maximum van €300.000.

Die financiële prikkel moet voorkomen dat de maatregel vrijblijvend blijft. In internationale crypto-asset-recoveryzaken is uitvoering vaak de lastigste fase, zeker wanneer partijen in verschillende landen zitten.

Klickl is gevestigd in Polen en Openpayd in Malta. Toch acht de rechtbank Noord-Holland zich bevoegd, omdat de vrouw in Nederland woont en de gestelde schade zich in Nederland heeft voorgedaan.

Belangrijk is de nuance. De rechtbank heeft met deze ordemaatregel nog niet definitief vastgesteld wie de fraude pleegde of of Klickl aansprakelijk is voor de schade.

Het gaat om een kortgedingmaatregel om de situatie tijdelijk veilig te stellen totdat verder over de hoofdvordering wordt beslist. De zaak wordt dus inhoudelijk nog voortgezet.

Toch is de uitspraak relevant. De rechter laat zien dat Nederlandse slachtoffers in spoedeisende gevallen ook buitenlandse cryptopartijen kunnen aanspreken wanneer de schade in Nederland is geleden en er een risico bestaat dat assets verdwijnen.

De zaak past in een bredere reeks meldingen rond boilerroomfraude, Openpayd-rekeningen en Klickl-accounts. Hupkes Advocaten plaatste eerder een oproep aan mogelijke slachtoffers die op hun bankrekening een Maltese IBAN op eigen naam bij Openpayd zien, terwijl fraudeurs zouden beweren dat die voor hen is geopend. Volgens dat kantoor blijkt het in dergelijke gevallen te gaan om een cryptoaccount van de Poolse exchange Klickl.

Die context maakt deze uitspraak groter dan één individueel geschil. Slachtoffers van beleggingsfraude proberen steeds vaker via civiele procedures snel grip te krijgen op accounts bij buitenlandse crypto- of betaalbedrijven.

Het doel is niet alleen schadevergoeding achteraf. Het doel is eerst voorkomen dat assets verdwijnen en achterhalen of er nog iets over is.

Voor particuliere beleggers zit de waarschuwing vooral bij de KYC-stap. Een platform dat zich voordoet als bekende financiële partij en om identiteitsdocumenten vraagt, kan die gegevens misbruiken voor accounts elders.

Wie wordt gevraagd om geld over te maken naar een rekening op eigen naam bij een onbekende buitenlandse betaaldienst of crypto-exchange, moet extra alert zijn. Dat kan legitiem zijn, maar in boilerroomfraude kan zo’n structuur ook worden gebruikt om geldstromen moeilijker te volgen.

De rechtbank heeft in deze zaak nog geen definitief oordeel gegeven over de onderliggende fraude. Maar de maatregel maakt één ding duidelijk: bij crypto-gerelateerde beleggingsfraude telt snelheid. Wie te lang wacht, loopt het risico dat eventuele tegoeden al zijn verplaatst voordat een rechter kan ingrijpen.