FIOD onderzoekt €23 miljoen beleggersgeld na invallen in Arnhem
Ruim €23 miljoen aan beleggersgeld staat centraal in een nieuw strafrechtelijk onderzoek van de FIOD. Een 46-jarige man uit Arnhem en zijn beleggingsonderneming worden verdacht van verduistering en witwassen.
Beleggers dachten volgens de opsporingsdienst geld te steken in windturbines, zonneparken en waterstoftechnologie.
De FIOD vermoedt dat een deel van het geld ergens anders terechtkwam.
FIOD doorzoekt drie panden
De FIOD maakte op 27 augustus bekend dat een dag eerder twee woningen en een bedrijfspand zijn doorzocht.
De acties vonden plaats in Arnhem, Utrecht en de gemeente Renkum.
Onderzoekers namen fysieke en digitale administratie, gegevensdragers en meerdere voertuigen in beslag.
Er werd niemand aangehouden.
Het Functioneel Parket leidt het onderzoek.
Sinds 2020 ruim €23 miljoen opgehaald
De FIOD zegt dat de verdachte enig bestuurder en aandeelhouder is van ondernemingen die bij het onderzoek betrokken zijn.
Via obligaties zou sinds 2020 meer dan €23 miljoen bij beleggers zijn opgehaald.
Dat jaartal is relevant.
In andere berichtgeving wordt 2022 genoemd, maar de primaire bron van de FIOD spreekt expliciet over 2020.
Beleggers kregen volgens de opsporingsdienst voorgespiegeld dat hun geld naar duurzame energieprojecten zou gaan.
Geld mogelijk voor andere doelen gebruikt
Daar draait de verdenking om.
De FIOD vermoedt dat de ingelegde bedragen niet volledig zijn gebruikt voor de projecten waarvoor beleggers hun geld beschikbaar stelden.
Een deel zou naar andere activiteiten zijn gegaan.
Ook zou geld zijn overgemaakt naar privérekeningen van de 46-jarige verdachte.
Daarnaast wordt de beloofde rente volgens de FIOD niet meer aan beleggers betaald.
Dat zijn verdenkingen.
Een rechter heeft nog niet vastgesteld dat de man of zijn onderneming zich aan verduistering of witwassen schuldig heeft gemaakt.
AFM deed aangifte
Het strafrechtelijk onderzoek begon na vooronderzoek en aangifte van de Autoriteit Financiële Markten.
Dat maakt deze zaak meer dan alleen een conflict tussen een bedrijf en ontevreden beleggers.
De financiële toezichthouder zag voldoende aanleiding om de zaak bij opsporingsdiensten neer te leggen.
Wat de AFM precies in haar vooronderzoek aantrof, is niet openbaar gemaakt.
Ook is nog niet bekend hoeveel individuele beleggers geld hebben ingelegd.
Naam verdachte blijft buiten FIOD-bericht
De FIOD noemt de verdachte niet bij naam.
Andere Nederlandse media melden op basis van eigen bronnen dat het om ondernemer Charles Ratelband gaat.
Omdat de opsporingsdienst die identiteit zelf niet bevestigt, is terughoudendheid hier op zijn plaats.
Belangrijker voor de strafzaak zijn de geldstromen.
Onderzoekers moeten aantonen waar de €23 miljoen terechtkwam en of dat strookt met wat beleggers bij hun inleg is verteld.
Duurzame energie gaf belegging tastbaar verhaal
De zaak laat ook zien dat beleggingsrisico niet alleen bij exotische financiële producten ontstaat.
Windmolens, zonneparken en waterstof klinken tastbaar.
Een belegger kan zich gemakkelijker voorstellen waar zijn geld voor wordt gebruikt dan bij een ingewikkeld derivaat.
Maar een geloofwaardig projectverhaal bewijst niet dat het geld daadwerkelijk naar dat project gaat.
Daarvoor zijn controleerbare geldstromen en onafhankelijke informatie nodig.
Dezelfde vraag speelt bij crypto
Daar zit de directe les voor cryptobeleggers.
Een hoog rendement op een crypto-exchange kan aantrekkelijk klinken.
Hetzelfde geldt voor rendement via DeFi, leningen of andere constructies.
Maar de eerste vraag hoort niet te zijn hoeveel procent rendement wordt beloofd.
De eerste vraag is waar het geld of de tokens daadwerkelijk staan.
Rendement zonder controle is een rode vlag
De AFM waarschuwt dat professioneel ogende communicatie geen bewijs van betrouwbaarheid is.
Ook moet een belegger controleren welke onderneming achter een aanbod zit en of de benodigde toestemming aanwezig is.
Een stabiel of opvallend hoog rendement verdient extra onderzoek.
Vooral wanneer onduidelijk is waar inkomsten vandaan komen.
Dat geldt bij obligaties net zo goed als bij crypto.
Uitbetalingen zijn vaak het moment waarop problemen zichtbaar worden
Een onderneming kan lange tijd overtuigend ogen zolang rente of andere uitkeringen blijven binnenkomen.
De echte stresstest ontstaat wanneer beleggers hun geld terugvragen.
Of wanneer periodieke betalingen stoppen.
Daarom is het belangrijk om niet alleen naar het beloofde rendement te kijken.
Controleer ook welke voorwaarden gelden voor opname, wie het vermogen beheert en of daar onafhankelijke controle op zit.
Bij crypto speelt bovendien de vraag of bezit op een platform staat of in een eigen wallet.
€23 miljoen moet nu worden gevolgd
De FIOD heeft administratie en gegevensdragers meegenomen.
Daarmee begint het financiële speurwerk pas echt.
Onderzoekers zullen moeten reconstrueren hoeveel geld binnenkwam, naar welke rekeningen het ging en welke investeringen daadwerkelijk zijn gedaan.
Ook eventuele betalingen naar privébestemmingen zullen moeten worden onderbouwd.
Totdat die analyse klaar is, blijft sprake van verdenkingen.
Maar voor beleggers ligt de waarschuwing er al.
Een sterk verhaal over duurzame energie, AI, vastgoed of crypto is geen vervanging voor controleerbare cijfers.
Wie rendement beloofd krijgt, moet eerst kunnen volgen waar zijn geld werkelijk naartoe gaat.
Stop met te veel betalen voor je crypto. Bij de Amsterdamse exchange Finst handel je tegen de laagste tarieven van Nederland, zonder verborgen kosten.
👀 Bekijk Finst nu ›Let op: Beleggen in crypto brengt risico’s met zich mee. Handel alleen met geld dat u kunt missen.
Ga verder met lezen
Dit vind je misschien ook leuk
Laat mensen jouw mening weten
Lees ook
Populair Nieuws
Loading
