De autoriteiten in Luxemburg waarschuwen dat crypto-exchanges een aanzienlijke zorg blijven op het gebied van witwaspraktijken, vanwege hun online karakter en internationale reikwijdte. Dit meldt het recente Nationale Risicobeoordeling (National Risk Assessment, NRA) rapport van Luxemburg. In het rapport wordt benadrukt dat de risico’s hoog blijven, ondanks een terugval in transactievolumes in de afgelopen twee jaar.
In het rapport voor 2025 stelt Luxemburg dat het inherente risico van crypto-bedrijven hoog blijft. De belangrijkste factoren die dit risico aansturen zijn volgens het rapport:
“Het aantal klanten en transacties, de gebruikte distributiekanalen, gevolgd door de omvang van het bedrijf, eigendomsstructuur/juridische structuur, aangeboden producten/activiteiten en het internationale karakter van de sector.”
Het rapport stelt verder dat het gebruik van crypto, vooral in verband met beleggingsfraude, steeds vaker voorkomt. De toename van fraude wordt gelinkt aan de waardestijging van bepaalde crypto-activa en de toenemende media-aandacht voor crypto-beleggingen. Het rapport ging verder:
“De betrokkenheid van niet-conforme crypto-dienstverleners met onvoldoende naleving van KYC-verplichtingen in offshore-jurisdicties blijft een van de grootste uitdagingen bij crypto-gerelateerde onderzoeken, aangezien dit vaak leidt tot langdurige procedures voor internationale rechtshulp (MLA).”
In Luxemburg verwerkten geregistreerde crypto-exchanges in 2021 maar liefst 30,2 miljoen transacties ter waarde van €106,8 miljard, aldus de gegevens. In 2023 daalde dat aantal echter tot 19,7 miljoen transacties ter waarde van €22,6 miljard, als gevolg van afgenomen marktactiviteit en strengere regelgeving.
De meeste gebruikers zijn nog steeds particuliere beleggers. Het rapport stelt dat bijna alle klanten (99%) natuurlijke personen waren, en dat het aantal politiek prominente personen (PEP’s) zeer beperkt was.
